Банки блокируют счета компаний LP, LLP, классических оффшоров

Спешим уведомить, что с 21 мая 2018 года латвийский банк  Rietumu  прекращает обслуживание счетов «шелл-компаний» (shell-companies). Данное распоряжение основано на предписании Регулятора  банковского учреждения (Комиссии рынка финансов и капитала Латвии). Обращаем внимание, что с 19 марта счета компаний, которые попадают по описанию в понятие «shell-companies», заблокированы, и каждое платежное распоряжение будет выполняться только после прохождения юрлицом глубокого изучения активности компании на законность всех транзакций (в соответствии с требованиями правил латвийской Комиссии рынка финансов и капитала № 3 от 09.01.2018.).

 

Признаки shell-companies:

  • у юридического лица в стране регистрации отсутствует место (помещение) ведения хозяйственной деятельности;
  • компания не сдает финансовую отчетность в налоговые органы;
  • под shell попадают все компании со статусом LP, LLP, классических оффшоров.

Предугадать дальнейшее развитие ситуации в банковском секторе Латвии невозможно, но, нужно быть готовым к тому, что волна блокировки счетов коснется и остальных банков.

 

Юристы компании Intelligent Solution Group предлагают следующие услуги:

  • детальное изучение кейса клиента и поиск решения для решения задачи (возможен и почасовой консалтинг);

  • сбор необходимых документов;

  • помощь в подготовке аудированной и бухгалтерской отчетностей по компании;

  • прохождение due diligence и комплаенс-контроля;

  • срочный перевод документации;

  • открытие счетов в банках и платежных системах и т.д.

 

Актуальность LP, LLP, классических оффшоров проходит, советуем задуматься о других юрисдикциях уже сейчас, чтобы неминуемые трансформации негативно не отразились на Вашем бизнесе.

 

Будьте бдительны и оперативно примите решение, время терять нельзя, так как массовая смена юрисдикций повлечет увеличение их стоимости в дальнейшем.

 

Автор: команда Intelligent Solution Group

Насколько глубоко вирус способен поразить банки Латвии

Меньше месяца тому назад органы по осуществлению банковского надзора – Единый совет по санации банков (SRB) и латвийская национальная Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) – заверяли в отсутствии угрозы в связи с ликвидацией ABLV банка для банковской системы как ЕС, так и самой Латвии. Но, по всей вероятности, американская Сеть по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) не намерена останавливаться на достигнутом. На днях министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола предупредила о возможных неприятностях для банков, продолжающих работу с клиентами, которые связаны с подсанкционными субъектами. И уже без прежнего оптимизма руководитель КРФК заявил о возможном закрытии или объединении других латвийских банков, обслуживающих нерезидентов. Таких банков, по словам главы Министерства финансов, может быть, по крайней мере, десять.

 

Мы попытались выяснить, какие нерезидентные банки Латвии могут входить в группу риска.

 

В целом нерезидентные банки Латвии – финансовые учреждения с большой долей клиентов, зарегистрированных/проживающих в других странах – привлекают в последние годы много внимания международного сообщества. Мировые СМИ регулярно подвергают их критике за незаконные потоки наличных денег, но не объясняют, почему до сих пор не удается урегулировать эту проблему.

 

Большинство нерезидентных банков имеют гораздо меньший масштаб, чем основные розничные банки, но их так много, что они составляют значительную часть латвийского финансового сектора. Из-за них доля депозитов нерезидентов в стране в 2016 году даже превысила внутренние депозиты. В 2017 году сумма вкладов иностранных клиентов сократилась на 12% до €8 млрд, достигнув самых низких за последние годы 39,7% в общей структуре депозитов. Но это все равно достаточно много – треть ВВП страны.

 

Еще в марте прошлого года Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) опубликовал журналистское расследование о том, как в период с 2011 по 2014 годы миллиарды долларов выводились из России и растворялись на банковских счетах различных компаний в сотне стран мира. Среди банков-получателей этих средств тогда назывались и несколько латвийских, в том числе находящиеся на сегодняшний день на разных стадиях закрытия Trasta Komercbanka и ABLV Bank. 

Несмотря на то, что проблема отмывания денег глобальна и не привязана к конкретной стране или региону, по необъяснимым причинам именно латвийские банки оказались в центре внимания американских расследователей. Возможно, с помощью такого метода «ковровой зачистки» они надеются добраться до тщательно спрятанных «секретных банковских счетов в Латвии, принадлежащих дочерям Путина», упоминаемых в книге «Русская рулетка: Инсайдерская история о войне Путина против Америки и избрании Дональда Трампа».

 

Последние события указывают на высокую вероятность того, что нерезидентные банки, ранее уже попадавшие в поле зрения финансовых департаментов правоохранительных органов, могут оказаться в числе тех «десяти негритят», которых имела в виду министр финансов. Среди них – Meridian Trade Bank, который в ноябре 2017 года был оштрафован на €889 тыс. за неспособность обеспечить адекватные функции внутреннего контроля в области управления кредитными рисками.Signet Bank после сотрудничества с одиозным российским бизнесменом провел ребрендинг, а в ноябре 2015 года был оштрафован на €55 тыс. за ошибки в проведении due diligence. Blue Orange Bank и Privatbank подверглись штрафам в €35 тыс. каждый за ненадлежащий мониторинг транзакций клиентов, а Reionl investciju banka– в €570 тыс. за неправильную работу системы внутреннего контроля. В июле 2017 года уголовный суд Парижа вынес приговор по делу об отмывании денег через латвийский Rietumu Bank. На LPB Bank был наложен штраф €305 тыс. в июле 2016 года за то, что он не смог предотвратить массовые платежи через свои счета в связи с мошенничеством Молдовы в 2012-2013 годах.

 

Из пока что немногочисленной информации, поступающей от клиентов банков, в частности Rietumu Bank, известно о прекращении долларового обслуживания нерезидентов. Официальный сайт LPB Bank содержит информацию о том, что начиная с 12 марта открытие новых депозитов и продление существующих будет производиться только в EURвалюте. Не хочется верить, что за всем этим последует санкционный запрет FinCEN на доступ к финансовой системе США и многократное повторение судьбы ABLV Bank.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Первые политические итоги глобального года президентских выборов

2018-й год несомненно войдет в историю как глобальный год президентских выборов, когда граждане полутора десятка государств должны будут определить на избирательных участках не только свое будущее, но и судьбы регионов и мира в целом.

 

При всем многообразии участников президентских гонок мы решили выявить их общие закономерности и тенденции, которые, в свою очередь, позволят проанализировать последствия этих выборов. Группирование стран по типу происходящих в них политических процессов облегчает задачу определения сходств, различий и значимости электоральных процессов 2018 года.

 

1. Страны с авторитарными или близкими к ним, «стагнирующими» политическими процессами, при которых на фоне длительной несменяемости власти происходит ущемление демократии, сдерживание оппозиционных сил, ограничение плюрализма общественных взглядов. Как правило, такие страны имеют однобокую, ресурсозависимую или основанную на внешнем финансировании экономику с ограниченной конкуренцией и низким по сравнению с мировым темпом роста. Реальная политическая борьба в них происходит лишь внутри элит, а на всеобщее голосование выставляются заведомо проигрышные кандидаты, не представляющие «угрозы» основному и единственному претенденту. Выборный процесс превращается в его имитацию, технически необходимую исключительно для лигитимизации будущего президента.

 

Самым ярким примером таких стран является Россия, где переизбранию действующего президента В. Путина 18 марта 2018 на очередной срок не сможет помешать даже отсутствие положительных результатов исполнения предыдущей предвыборной программы и четко обозначенных ориентиров на следующий шестилетний период.

 

В некотором смысле похожую политическую ситуацию имеет Азербайджан. Будучи ранее трижды избранным на высочайший государственный пост, действующий президент снова выдвинут в качестве кандидата от правящей партии на последующее семилетнее президентство. При этом, выборы президента были в срочном порядке перенесены на полгода ранее и назначены на 11 апреля текущего года. Оппозиционные силы отказались от участия в выборах и предупредили о непризнании их результатов. Выборы в Азербайджане, как впрочем и в России, пройдут без наблюдателей от Европарламента.

 

Армения провела 2 марта выборы президента впервые не в ходе всеобщих выборов, а в парламенте, избрав А. Саркисяна на должность главы государства с весьма ограниченными полномочиями в связи с переходом к парламентской республиканской модели. И хотя формальные конституционные реформы происходят, фактически в стране отсутствуют оппозиционные силы для политического давления на власть.

 

В данной политической группе стран также находится Куба. Единственная представленная на выборах правящая коммунистическая партия, безальтернативность голосования, жесткие ограничения на кандидатуры будущих депутатов – вот основные черты парламентских выборов, которые прошли здесь 11 марта, и по итогам которых будет назначен новый председатель госсовета страны. Вероятнее всего, им станет заместитель и преемник действующего главы Диас-Канель. При этом следует отметить, что в связи с окончанием эпохи правления династии Кастро Куба имеет все шансы на эволюцию политических процессов.

 

2. Страны с развитой или зарождающейся демократией, с устойчивой или уверенно формирующейся политической системой, со строго соответствующими конституции и развивающимися «эволюционным» путем политическими процессами, без резких внутренних потрясений и внешних выплесков. Оптимальность выбранного ими политического курса подтверждается достаточно высоким уровнем развития экономики или значительными темпами ее роста.

 

К этой немногочисленной группе стран принадлежит, в частности, Финляндия – экономически развитая страна ЕС, где в первом раунде президентских выборов в конце января 2018 года Саули Ниинистё, набрав рекордные 62,7% голосов, был переизбран на второй шестилетний срок. Высокая поддержка избирателей обусловлена, отчасти, его прагматизмом и политической лояльностью и к России, и к Евросоюзу, и к США.

 

По определенным признакам к данной группе можно отнести Грузию – страну с бурно развивающимися демократическими процессами, активной внутриполитической борьбой против усилий олигархата, направленных на раскол оппозиции, где успешно реализовано множество реформ, в том числе и политических. Осенью 2018 года здесь состоятся последние прямые выборы президента перед переходом к парламентской форме государственного правления.

 

3. Страны, которые независимо от уровня экономического развития имеют сильные или успешно зарождающиеся электоральные демократические рычаги, благодаря которым результаты выборов мало предсказуемы, и вероятность «революционного» характера последующего протекания политических процессов с их существенным внешним влиянием весьма велика. Зачастую в этих странах широко применяются манипуляции общественным мнением, в том числе, и со стороны иностранных держав, чтобы поддержать лояльных кандидатов и дискредитировать оппонентов. Эта группа – наиболее многочисленна, ее участники принадлежат различным региональным объединениям, где они формируют особые политические тенденции. Так, в странах Европейского союза усиливаются популистские и евроскептические, а в латиноамериканском регионе – антиамериканские настроения.

 

Парламентские выборы, прошедшие 4 марта в Италии, стране с третьей по величине экономикой Евросоюза, привели две антисистемные силы (правую и популистскую) к победе над традиционными партиями и политическим порядком, преобладавшим после окончания Второй мировой войны. Их общий знаменатель – евроскептицизм – ставит под угрозу будущее европейского строительства в одной из стран-основателей. Переговоры по формированию правительства обещают быть длинными и трудными, а до тех пор Европа ожидает результата, который может быть ключом к нестабильности в ЕС.

 

Чехия 27 января избрала популиста Милоша Земана, выступающего против иммиграции беженцев и проявляющему интерес к сотрудничеству с Россией и к китайским инвестициям.

 

Латинская Америка в 2018 году погружается в большой избирательный цикл: Коста-Рика, Парагвай, Колумбия, Мексика, Бразилия, Венесуэла (которые вместе генерируют 70% ВВП региона) проведут президентские выборы. Учитывая вес этих стран, без преувеличения можно сказать, что 2018 год станет решающим для возможного изменения политического признака региона. В этой связи многочисленные региональные и национальные опросы показывают растущую приверженность латиноамериканских избирателей демократической и партийной системе, неудовлетворенность их экономическим и социальным положением и все большее недовольство политикой США.

 

И даже западноафриканская Сьерра-Леоне, исполненная собственных политических и экономических проблем, далекая от глобальных геополитических интересов и кибератак, в составе своих 3,2 млн избирателей идет на исторические президентские выборы-2018. Эта маленькая нация хочет продемонстрировать международному сообществу, что она может жить демократическими процессами и передавать власть мирным путем.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

ABLV Bank. Что делать бывшим клиентам? Как вернуть деньги?

Напомним, что по политическим причинам латвийский банк ABLV был вынужден начать процедуру ликвидации. Судьба учреждения решилась быстро: 19 февраля финрегулятор приостановил проведение платежных операций из-за обвинений со стороны ведомств США. Банк подозревали в спонсировании ядерной программы Северной Кореи и ряда других финансовых преступлений, например, в отмывании средств для коррупционеров. Однако факты, подтверждающие оффшорную и криминальную деятельность учреждения, не были предоставлены.

 

Руководство банка успело собрать необходимое количество ликвидных средств, которых бы хватило на погашение 86% займов, но решение финансового регулятора, а именно Комиссии рынка финансов и капитала, было непоколебимым. ABLV запретили операции по вкладам, что дестабилизировало отношение общественности к банку. В тот момент клиенты уже успели забрать часть своих средств.

 

По сути решение финансового совета основано на политическом недоразумении. Банк не раз заявлял о способности вернуть деньги и функционировать полноценно. Последние 11 лет финансовое учреждение являлось третьим по значимости в Латвии. На его счету имеются инвестиционные, пенсионные вклады, капиталы бизнесменов, также банк оказывал услуги кредитования. Около 1 млрд евро было выдано под коммерческие и ипотечные кредиты, большинство проектов долгосрочные, в частности, до 2033 года. За эти годы ABLV участвовал в благотворительном финансировании социальных проектов общей суммой на 5 млн евро. В последнее время банк сосредоточил усилия на внутреннем рынке Латвии. Численность его сотрудников превышала 900 человек.

 

Можно ли вернуть деньги со счетов ABLV?

 

На данный момент обещается выплата компенсации вкладчикам размером до 100 000 евро из Фонда гарантирования депозитов. Банк ранее передал в Фонд около 500 000 миллионов евро. Если вкладчик не обратился за возвращением средств в положенное время по уважительной причине, подтвержденной документально (например, выписка из больницы), он все равно имеет право на возврат средств. Если вклад клиента составляет более 100 000 евро, он может претендовать на и их возмещение,  но только когда будет ликвидироваться имущество банковского учреждения.

 

Кому полагаются выплаты?

 

По Закону о гарантиях вкладов имеют подать документы на возврат депозитных средств физические и юридические лица, как резиденты Латвии, так и граждане других стран.

 

Какие документы нужно предоставить?

 

Документы, подтверждающие личность юридического или частного лица. От их представителей – нотариально заверенные документы, разрешающие представлять интересы лица; корпоративные документы, и, конечно же, заявление специального образца на выплату вкладов!

 

Компания Intelligent Solution Group готова помочь бизнесменам, клиентам ABLV, которые столкнулись с замораживанием счетов и другими финансовыми проблемами. Один из наших офисов территориально находится в Риге, поэтому удобная локация играет на руку клиентам из стран СНГ или дальнего зарубежья, а опытные юристы нашей команды избавят вас от потери времени и лишних забот. Мы оперативно предоставим альтернативные решения для дальнейшего ведения бизнеса, сопроводим в переговорах с банком и в процессе возврата денег, откроем альтернативные счета, чтобы ваш бизнес не простаивал, а мог свободно получать – отправлять платежи.


Intelligent Solution Group

Внутренние условия и внешние причины ликвидации ABLV Bank

Конец зимы 2018 года принес в банковский сектор маленькой, но стратегически важной балтийской страны Латвии большие неприятности. На коррупционный скандал вокруг главы Центробанка наложился другой, международный, связанный с ликвидацией третьего по величине банка страны – ABLV Bank. О событиях, происходящих вокруг и внутри банка ABLV, мы попросили рассказать подробнее эксперта-аналитика компании Intelligent Solution Group, Инну Землякову.

 

Что произошло с ABLV BankВ результате расследования американской Службы по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) ABLV Bank попал под действие жестких санкций, лишившись доступа к финансовой системе США и фактически возможности проводить любые операции с долларом. Предприняв отчаянные попытки в борьбе за выживание, банк все же нашел пути реализовать часть инвестиционного портфеля, чтобы остановить волну растущих на фоне скандала требований клиентов. Аккумулировав сумму средств, достаточную, по его собственным заверениям, для покрытия 86% депозитной базы, банк был готов незамедлительно выполнить требования вкладчиков, но буквально в этот же день европейские регуляторы продлили введенные ранее ограничения, объявив о том, что учреждение подлежит последующей ликвидации. И вместо того, чтобы запустить механизм санации, общим собранием акционеров банка было принято вынужденное решение о его самоликвидации как о единственно верном способе обеспечения сохранности активов и защиты клиентов. Впоследствии в латвийской национальной Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) проинформировали, что гарантированными возмещениями будет покрыто в полном объеме 97,8 % депозитов почти 88% клиентов, а сам банк перечислил Фонду гарантирования выплат €480 млн, чтобы досрочно начать выплаты вкладов.

 

Как отреагировали банковские регуляторы и правительство Латвии на расследование американской финансовой полиции? Чтобы приостановить начавшийся в связи с распространяющейся информацией о санкциях отток депозитов и руководствуясь финансовыми интересами страны, КРФК по просьбе Европейского центрального банка (ЕЦБ) незамедлительно ввела мораторий на все платежи ABLV Bank по его финансовым обязательствам. Несколько дней спустя ЕЦБ сообщил о грядущей ликвидации банкавместе с дочерним ABLV Bank Luxembourg из-за ухудшения ликвидности, аевропейский Единый совет по санации банков (SRB) заверил об отсутствии системной угрозы для ЕС, поэтому согласился на вариант ликвидации обоих субъектов в соответствии с внутренними правилами Латвии и Люксембурга.Со своей стороны, руководитель КРФК также охарактеризовал ситуацию с ABLV Bank как локальную, которая затронула лишь один банк, а не всю банковскую систему Латвии, и не повлияла на общий объем депозитов в банках страны. Отвечая на обвинения в бездействии относительно помощи кризисному учреждению, правительство Латвии в лице премьер-министра и министра финансов сообщило, что в соответствии с действующими правилами надзора и регулирования банковского сектора вложение бюджетных средств в спасение банков запрещено.

 

Как работал банк накануне событий, и существовали ли внутренние финансовые причины его краха? Вся информация о деятельности ABLV Bank и его финансовом состоянии является публичной и размещена на его официальном сайте. До последних событий учреждение имело удовлетворительные показатели устойчивости и платежеспособности, имело достаточный уровень капитала и соблюдало все нормативы банковского риска. Своей основной деятельностью банк содействовал развитию экономики Латвии и ее отдельных отраслей, выдав за последние 10 лет ипотечных и коммерческих кредитов на общую сумму около €1 млрд и уплатив в латвийский бюджет более €145 млн налогов. Входящие в группу ABLV финансовые и благотворительные организации предоставляли брокерские услуги, управляли инвестиционным капиталом, в том числе государственными пенсионными активами, оказывали финансовую поддержку социальных проектов. Все эти показатели и факты свидетельствуют об отсутствии внутренних финансовых причин внезапного краха банка. Уместно также отметить, что ранее банк предотвращал отдельные случаи несоблюдения клиентами ограничений на проведение операций с субъектами, находящимися под санкциями, и, по словам председателя правления, предпринимал шаги для снижения рискованной клиентской базы, улучшения системы внутреннего контроля и соблюдения рекомендаций, высказываемых американской стороной.

 

Какие внешние обстоятельства могли привести к ликвидации ABLV BankЛавина публикаций в СМИ, накрывшая информационное пространство по поводу этих стремительных событий, в большей своей части представляет собой журналистские расследования фактов, происходящих далеко за пределами самого ABLV Bank. Среди версий причин этих событий приводится повышенная заинтересованность FinCEN не только этим банком (большая часть клиентов которого – российские граждане), а и всей латвийской банковской системой в рамках продолжающегося сбора доказательств участия российского бизнеса в финансировании различных глобальных явлений и дальнейшей мировой изоляции России. Вскрылась и широко обсуждается еще одна проблема – отсутствие механизмов выявления и предотвращения фактов, упоминаемых в американском отчете, на уровне общеевропейского регулирования банковской деятельности, в связи с чем еврочиновники оптимистично оценивают влияние ситуации с банком ABLV на «очищение финансового сектора».


Intelligent Solution Group LTD

Выплата компенсаций клиентам Versobank начнётся 5 апреля

  • 03.04.18, 12:43

В соответствии с законодательством на компенсацию могут рассчитывать не все категории вкладчиков. В начале апреля начнутся выплаты по пенсионным счетам и тем, которые открыты на имя частных и бизнес-клиентов. При этом Гарантийный фонд не будет осуществлять компенсацию по следующим категориям счетов:

  • депозиты, открытые на имя эстонского правительства или любого другого иностранного государства;
  • депозиты кредитных учреждений, страховых компаний, фондов и связанных с ними организаций;
  • депозиты, конфискованные обвинительным актом, вынесенным в соответствии с законодательством о противодействии финансирования терроризма и отмыванию денег.

Максимальный размер компенсации по частным вкладам составит €100 тыс., а клиенты, пользующиеся инвестиционными услугами, смогут получить до €20 тыс. В процессе ликвидации банка на выплату по закону могут претендовать и нерезиденты, которым будут сообщены условия компенсации, точные данные относительно сальдо по их счету, а также банк, через который будут осуществляться выплаты. Уведомление должно прийти на электронную почту, указанную при открытии счёта в банке, а все подробные инструкции также будут опубликованы в СМИ.

Важно помнить, что на компенсационные выплаты смогут рассчитывать лишь те, кто заполнит специальное заявление. Найти его можно в клиенте интернет-банкинга. Также в Таллинне начал работу специальный пункт обслуживания, куда можно обращаться по всем интересующим вопросам. Кроме того, у наших специалистов вы всегда сможете узнать об открытии счета в банке в другой иностранной юрисдикции.


Эстонский банк Versobank лишен лицензии @isgnews

  • 03.04.18, 12:36

В Эстонии набирает обороты охота на нерезидентов.26 марта по решению Европейского центрального банка была аннулирована лицензия кредитного учреждения Versobank AS. Открытие счета в этом банке было очень популярным среди нерезидентов, составлявших большую часть его вкладчиков, поэтому это событие является серьезным сигналом к тому, что волна борьбы с офшорами с новой силой может захлестнуть и эту страну по аналогии с соседней Латвией.

 

Решение об отзыве лицензии было принято на основании предложения Финансовой инспекции Эстонии, в котором отмечались существенные и систематические нарушения положений законодательства, регламентирующего борьбу с отмыванием денег. Это стало причиной приостановки всех текущих операций и сделок, осуществляемых банком Versobank, а также замораживания выплат вкладчикам и другим финансовым учреждениям.

 

Совещание специального совета Versobank по поводу возмещения вкладов на открытых счетах состоится уже 27 марта, где также будут обсуждаться вопросы о дальнейших судебных процедурах. В то же время Кильвар Кесслер –  председатель правления эстонской финансовой инспекции – комментируя данную ситуацию, отметил, что данный факт является единичным и подобные меры не коснутся других банков и кредитных учреждений Эстонии. В случае с Versobank это было обусловлено систематическими нарушениями, факт которых был установлен в результате проверок, проводимых в банке в 2015-2017 гг. Они подтвердили, что в деятельности учреждения Versobank AS игнорируются обстоятельства нарушения законов по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, которые не были устранены даже после вмешательства Финансовой инспекции.

 

В заявлении официального представителя особо отмечается, что у вкладчиков Versobank нет причин для беспокойства относительно возвращения своих средств. Для удовлетворения всех текущих требований у банка имеется достаточный объем капитала. После начала процедуры ликвидации банка, уполномоченная комиссия примет на себя управление банком, свяжется с клиентами и начнёт исполнение требований кредиторов. В результате относительно небольших размеров активов банка, его ликвидация не должна оказать негативного влияния на банковскую систему Эстонии.

 

Напомним, что Versobank был создан в 1999 г. через офшор на Кипре «Cyprus Popular Bank Public», а с 2012 г. контрольный пакет акций выкупила украинская компания "Укрсельхозпром". Она входит в холдинг "Алеф", основными владельцами которого являются В. Ермолаев и С. Виленский.


Страницы:
1
3
4
5
6
7
8
9
10
предыдущая
следующая