хочу сюда!
 

Татьяна

32 года, водолей, познакомится с парнем в возрасте 30-45 лет

Заметки с меткой «счет»

Центробанк Кипра запретит своим банкам обслуживать шелл компании

Полгода назад латвийский парламент на законодательном уровне запретил финансовому сектору обслуживать так называемые компании-пустышки, спровоцировав тем самым массовый отток капитала из местных банков. Финансовые ручейки потекли в другие юрисдикции, и многие предприниматели, решившие открыть счет в иностранном банке, выбрали для этого Республику Кипр. Но уже летом «приступ» деоффшоризации накрыл и зеленый средиземноморский остров. «Возбудителем болезни» и в этом случае оказался Минфин США в лице представителей управления OFAC, контролирующего иностранные активы.

 

В начале ноября банки Кипра получили циркуляр Центробанка с развернутым определением шелл компании и призывом пересмотреть политику обслуживания клиентов–юрлиц с признаками оффшорных компаний. Теперь предпринимателям, привыкшим проводить сделки через классические оффшоры, придется апгрейдить отработанные схемы. По инсайдерской информации, Центробанк республики намерен внести в «антиотмывочную» AML–директиву от 2013 года поправки, запрещающие банковскому сектору обслуживание компаний-пустышек.

 

Согласно разосланному в банки Кипра циркуляру, частная компания относится к категории Shell Company, если соответствует хотя бы одному из двух критериев:

  • не имеет физического присутствия в юрисдикции своей регистрации;
  • не осуществляет там экономическую деятельность, а проводимые ею операции не демонстрируют существенной экономической ценности.

Физическое присутствие обеспечивают арендуемый или собственный офис и управляющий орган компании. Доказательством физического присутствия не может являться имеющийся почтовый адрес и даже номинальный директор, осуществляющий руководство. В циркуляре также описаны пять признаков, указывающих на ведение компанией экономической деятельности.

 

Если клиент обладает признаком шелл компании, инкорпорирован в стране, не требующей сдачи заверенной аудитором отчетности, и не ведет отчетность по собственной инициативе, или инкорпорирован в стране, включенной ЕС или ОЭСР в черный список «несотрудничающих по налоговым вопросам», то банкам Кипра рекомендовано отказаться от сотрудничества с ним. То же касается и юрлиц, обратившихся с намерением открыть счет в иностранном банке.

 

Если вы оказались в подобной ситуации, наши эксперты помогут выполнить все требования регуляторных органов Кипра относительно физического и экономического присутствия вашей компании.

 

@isgnews 

Автор: Команда Intelligent Solution Group 

Вольфсбергские принципы — для желающих открыть счет за рубежом

Международное сообщество активно занимается решением проблемы вывода денег из тени в официальную экономику. По оценкам экспертов, ежегодный объем легализованных «грязных» активов варьируется от $600 млрд до $2 трлн. Столь значительные суммы, по мнению властей, существенно влияют на макроэкономику, дестабилизируют политическую ситуацию и никак не вписываются в регламентированную законодательно политику налогообложения.

 

Первыми на борьбу с отмыванием денег встали внутригосударственные структуры (законодательная, судебная и исполнительная власти, Центробанки, правоохранители и пр.), а также такие серьезные интеграционные объединения, как ООН, FATF и ОЭСР. Начиная со дня своей организации в 1989 году только межправительственной группой FATF было разработано свыше 40 рекомендаций, нацеленных на борьбу с отмыванием теневых доходов. В ЕС первая антиотмывочная директива была выпущена еще в 1989-м, а летом нынешнего года была утверждена и вступила в действие уже пятая ее редакция.

 

Главный удар пришелся на банковскую систему, обеспечивающую межгосударственный трансфер денежных активов. Поэтому после формирования устойчивой «антиотмывочной» тенденции банковская система была вынуждена присоединиться к борьбе политиков с легализацией преступно нажитых активов.

 

Юридические и физлица, планирующие открыть счет в зарубежном банке, должны знать принципы организации его работы с клиентами, базирующиеся на вольфсбергских принципах саморегулирования банковской сферы. В 2000 году по инициативе одиннадцати ведущих финансово–кредитных организаций была создана межбанковская ассоциация. Встреча банкиров прошла в швейцарском замке Вольфсберг, и ее итогом стали директивы для частных банков, препятствующие их использованию для отмывания денег. Среди основных вольфсбергских принципов:

  • необходимость раскрытия и отправителя денег, и их получателя;
  • проведение мониторинга контактов клиента и заказываемых им операций;
  • открытие номерного и псевдонимного (с вымышленным именем) счетов только после установления личности их бенефициарного владельца;
  • резервирование денежных средств при транзакциях в оффшоры;
  • проведение Due Diligence;
  • особо тщательную проверку политически значимых персон.

Эксперты консалтинга из компании Intelligent Solution Group помогут вам выбрать банк и открыть в нем счет, который будет соответствовать вашим планам и целям вашего бизнеса.

 @isgnews 

Автор: Команда Intelligent Solution Group 

Налоговые органы в РФ получат доступ к аудиторской тайне

После подписания президентом Путиным федерального закона № 96436-7 налоговые органы России получат дополнительные полномочия, позволяющие им требовать от аудиторских компаний сведения об их клиентах. Изменения в Налоговый кодекс и закон об аудите были приняты в середине июня, а вступят в силу только с начала 2019 г., и согласно принятым нововведениям профессиональные аудиторы теперь будут обязаны предоставлять сведения о клиентах, так как в случае отказа им грозят штрафы и санкции. Подписанный закон вводит существенные изменения в сам характер предоставления аудиторских услуг, которые теперь станут еще более контролируемы со стороны государства. В принципе, это четко вписывается в ту экономическую политику, которую проводит современное российское правительство, о чем мы уже не раз писали.

Аудиторской тайны теперь не будет
Одним из главных изменений, которые вносит новый закон об аудите, является фактическая отмена аудиторской тайны. Её трактовка была определена в Налоговом кодексе, и раньше по закону аудиторские компании имели право раскрывать индивидуальную информацию о клиентах или результатах проверок только по решению суда или запросу правоохранительных органов. Все документы, собранные по результатам проверок, находились у аудиторов на ответственном хранении, и в соответствии с аудиторской тайной доступа к ним у третьих лиц не было.

Теперь же он появился у налоговых органов, которые отныне наделены полномочиями, позволяющими им требовать раскрытия данных при проведении налоговых проверок. Также аудиторы обязаны раскрывать аудиторскую тайну при проведении мероприятий в рамках сотрудничества с иностранными налоговыми органами. В запросе на раскрытие информации может содержаться практически всё, а в случае отказа аудитора предоставить сведения, налоговый орган вправе сделать вывод о нарушениях и доначислении налоговых сборов.

Правда для проведения всех процедур по отмене аудиторской тайны налоговый инспектор будет должен получить согласие вышестоящего руководства. Поэтому некоторые специалисты считают, что вступление закона в силу не приведет к массовым негативным последствиям, ведь для передачи аудиторских документов налоговым органам будет необходимо разрешение из центрального аппарата ФНС. Кроме этого многие компании вполне могут начать пытаться искать обходные пути, чтобы не подпадать под новые правила. Так, сегодня на рынке существует немало консалтинговых фирм, предоставляющих аналогичные аудиторам услуги, однако не подпадающие под статус аудиторских компаний.

 @isgnews 
Автор: Команда Intelligent Solution Group

Проблемы с банками Мальты @isgnews

Предприниматели, занимающиеся международным бизнесом, хорошо знают, как важно уметь подстраиваться под быстро меняющиеся условия на финансовом рынке. Сегодня, например, под пристальным вниманием регуляторов оказались нерезидентные активы европейского банковского сектора. Произошло это под давлением заокеанских надзорных служб, оказывающих воздействие на банки ЕС при помощи рекомендаций и серьезных штрафных санкций.

 

Финансовые аналитики считают, что обвинениями в отмывании денег и финансовых махинациях банков Латвии и Кипра дело не закончится. Если вы хотите открыть счет на Мальте в европейском банке, планируя диверсификацию активов, то не забывайте, что мальтийские банки тоже находятся под подозрением.

 

Еще в апреле текущего года представители Минфина США заинтересовались мальтийским Pilatus Bank. Через него из латвийского ABLV банка некими компаниями была переведена крупная сумма денег главе администрации мальтийского премьер–министра и министру туризма. Коррупционный скандал, отягощенный убийством расследовавшей его журналистки, удалось замять. Но MFSA, финрегулятор Мальты, тесно сотрудничающий с международными регуляторами, занялся проверкой деятельности банка и его связями с оффшорными компаниями.

 

Открыть счет на Мальте в Pilatus Bank теперь невозможно. Его директор уволен и задержан, а банковские активы заморожены. Снять средства со счета или депозита клиенты не могут. Параллельно эксперты Европейской службы банковского надзора начали расследование в отношении Департамента финразведки Мальты, обвиняя его сотрудников в невыполнении директив ЕС, касающихся отмывания денег, и недостатке контроля над деятельностью местных банков.

 

Что важно понимать предпринимателям, желающим открыть или уже открывшим счет в европейском банке? Как и Латвия с Кипром, Мальта, желающая сохранить финансовый рынок, будет вынуждена внедрять банковские ограничения в отношении шелл–компаний и вкладов нерезидентов.

 

Чтобы после диверсификации активы не оказались в зоне риска, обратитесь за консультацией к экспертам консалтинга Intelligent Solution Group. Мы регулярно отслеживаем и анализируем ситуацию на рынке и тесно сотрудничаем с достойными финансово-кредитными учреждениями в разных концах света. В мире по-прежнему существует немало независимых и лояльных к нерезидентному бизнесу юрисдикций, сотрудничество с банками которых не доставит вам проблем.

 

@isgnews

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Вопрос о самоликвидации ABLV Bank решен @isgnews

С принятием решения латвийской Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) процесс самоликвидации ABLV Bank обрел официальный характер. Все эмоции позади. Случилось то, что случилось. Жизнь продолжается, и бизнес также не должен останавливаться. Поэтому кредиторам нужно приложить максимум усилий, чтобы вернуть свои денежные вложения из ликвидируемого банковского учреждения.

 

Далее по процедуре КРФК должна подать в Европейский центральный банк проект решения об аннулировании банковской лицензии ABLV Bank. После отмены лицензии в официальном издании «LatvijasVstnesis» будет опубликовано сообщение о самоликвидации банка. С этого дня начнется отсчет трехмесячного(!) срока для подачи заявок кредиторов на возврат денежных средств, о чем все кредиторы будут дополнительно проинформированы ликвидаторами.

 

Действующим законодательством предусмотрен порядок подачи указанных заявок дистанционно, без необходимости посещать офис банка в Латвии. Для этого нужно оформить доверенность на лицо, уполномоченное действовать от лица кредитора, и передать ему эти полномочия, заключив с ним договор на обслуживание.

 

Компания Intelligent Solution Group готова стать доверенным лицом для своих клиентов-кредиторов ABLV Bank и принять на себя всю рутинную работу по подготовке пакета документов и его предоставления в банковское учреждение.

 

Время не ждет! Оформление документов – длительный процесс, иногда затягивающийся по независящим от нас с Вами причинам. Обращайтесь за консультационной помощью к специалистам компании Intelligent Solution Group – и мы заставим время работать на Вас.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Замороженные активы в швейцарском банке @isgnews

Волна американских санкций накрыла не только должностных лиц РФ, но и бизнесменов — в том числе и российского предпринимателя Виктора Вексельберга, возглавляющего совет директоров частной бизнес–группы «Ренова». Под ударом оказались не только контролируемые группой корпоративные активы, но и счета самого миллиардера. На следующий день после ввода санкций банки Альпийской республики заблокировали около $2 млрд, хранящихся на личных счетах господина Вексельберга. Позднее Credit Suisse и UBS заморозили и принадлежащие ему значительные пакеты акций нескольких швейцарских компаний: машиностроительного концерна Sulzer, металлургического Schmolz–Bickenbach и крупного производителя специализированных материалов OC Oerlikon.

 

Российский олигарх намерен судиться со швейцарскими банками, собираясь возложить ответственность за замороженные активы на принявших решение банковских служащих. Пока адвокаты миллиардера составляют иски, юристы Конфедерации сомневаются в успехе этого шага.

 

В каких случаях возможна блокировка счета в швейцарском банке?

  1. Соответствующее распоряжение может быть выдано либо местным судом, либо в исключительном случае Федеральным советом (правительством Швейцарии) при наличии обоснованных подозрений в незаконном происхождении или отмывании денег. В случае с господином Вексельбергом об этом речь пока не идет.
  2. Активы могут быть заморожены и в результате принятых швейцарским правительством санкций. Но высшая исполнительная власть Конфедерации пока не присоединилась к санкциям США.

Эксперты считают, что блокировка счета предусмотрена договором на оказание услуг, заключенным между банком и российским олигархом. Юристы швейцарских банков наверняка оставили за собой право на одностороннюю заморозку активов при наступлении определенных событий, одним из которых могли стать санкции Вашингтона. Ведь швейцарские кредитно–финансовые учреждения всерьез опасаются накладывания административных взысканий и штрафов со стороны США.

 

В окружении олигарха считают, что замороженные счета частного лица стали нарушением швейцарского законодательства, и банкирам придется отвечать за свои поступки в суде. Здесь если и допускают возможность блокировки по причине введения санкций Вашингтоном, то только счетов, номинированных в долларах. Тогда как в случае с Вексельбергом замороженным оказался, в том числе, и счет в швейцарских франках.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group 

Началось закрытие счетов офшорных компаний на Кипре @isgnews

В деловых кругах еще не успели отделаться от негативных последствий ужесточения латвийского законодательства, как новые тревожные известия пришли из другого популярного офшора – началось закрытие счетов на Кипре. Первого июня центральный банк страны распространил циркуляр, согласно которому всем кипрским банкам предписано приступить к закрытию счетов шелл-компаний. Так как подобный вид бизнеса был очень популярен в этой стране, закрытие счетов офшоров Кипра может привести к весьма далекоидущим последствиям.

 

Основные причины закрытия счетов на Кипре

 

Ситуация вокруг офшора на Кипре накалялась давно, а после того, как началось закрытие счетов в прибалтийских банках, стало понятно, что рано или поздно это же случится и здесь. Заокеанские кураторы европейских банкиров решили не откладывать это решение в долгий ящик, и уже 9 мая на солнечный средиземноморский остров прибыла делегация уполномоченных представителей казначейства США. Сразу после этого была распространена информация о необходимости усиления контроля за бухгалтерской отчетностью клиентов под предлогом противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма.

 

Теперь же выпущено официальное распоряжение, согласно которому под особые проверки должны попасть все счета, открытые на имя шелл-компаний. Напомним, что таковыми могут считаться компании, которые:

  • не обладают недвижимым имуществом или другими существенными активами на территории юрисдикции;
  • не имеют помещения для ведения хозяйственной деятельности;
  • не имеют персонала и несут незначительную экономическую ценность;
  • не сдают регулярную финансовую отчетность в компетентные органы.

Примечательно, что под определение шелл-компании может попасть бизнес с разной организационно-правовой формой, поэтому вводимые ограничения могут коснуться довольно большого количества предпринимателей.

 

Что делать в случае закрытия счета на Кипре?

 

Как стало известно сразу после распространения циркуляра, пока речь не идет о полном закрытии счетов на Кипре. Центробанк ввел 90-дневный период, в течение которого банки должны провести проверку счетов клиентов и выяснить, кому в действительности они принадлежат. Если вы являетесь владельцем счета в одном из банков этой страны, то будьте готовы к тому, чтобы предоставить туда аудированную отчетность и управленческий баланс не менее чем за год, а также раскрыть источники доходов всех бенефициаров компании. Кроме этого могут потребоваться паспортные копии и другие данные, подтверждающие личность и место её проживания, в некоторых случаях еще выписки по счетам, открытым в других банках. Главной целью подобных проверок является подтверждение того, что компания ведет реальную деятельность, а потому банк может захотеть ознакомиться с любыми документами, которые должны использоваться ею в данном процессе.

 

Ваш счет может быть заморожен до выяснения всех обстоятельств, поэтому для перестраховки стоит обратиться в свой банк уже сейчас. Ситуация вокруг кипрского офшора вынуждает многих переориентироваться на другие юрисдикции, что сопряжено с большой организационной и юридической работой. Наши специалисты помогут решить вопрос с регистрацией одноименной компании и открытием счета в другой стране. В связи с последними событиями, очевидно, что будет увеличиваться популярность Болгарии, Венгрии, Лабуана, где мы имеем немалый опыт успешной работы

 

@isgnews

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Кипр туда же: где гражданам России хранить деньги? @isgnews

Известное издание The Bell подтвердило информацию о том, что особое подразделение Минфина США, которое занимается проверкой внедрения санкционной программы, рекомендовало банкам Кипра отказать в обслуживании гражданам России.

 

Финрегулятор Кипра CySEC советует местным банкам осторожно относиться к средствам, поступающим из РФ, проверять бенефициаров на причастность к теневым операциям и отмыванию денег. Так называемые письма-осторожности были разосланы юристам и аудиторам.

 

Удивителен тот факт, что кипрский финансовый регулятор рекомендует закрывать счета не только нерезидентных россиян, но и тех, что имеют паспорта Кипра.

 

Что делать в этом случае владельцу счета?

 

Банковские учреждения предлагают два выхода: забрать деньги и закрыть счет или перевести средства в другой банк. Выбирая последний вариант, гражданину РФ советуют перебросить деньги в RCB, это учреждение является дочерним предприятием ВТБ, так хорошо известного в РФ. Эксперты все же опасаются переводов в RCB из-за возможных новых санкций, которые могут коснуться российской дочки. В случае отказа клиента счет будет закрыт принудительно.

 

Не все так плохо: выход есть

 

Одни специалисты советуют гражданам России вернуть деньги в страну и затем вывести через другую юрисдикцию, владелец практически ничего не потеряет, так как еще действует амнистия капитала, плюс ко всему, он завоюет доверие со стороны отечественных налоговых органов.

 

Другие эксперты и управляющие банковскими учреждениями предлагают россиянам выбирать новые юрисдикции. Обслуживание счета и налоговая политика а таких странах, как Ирландия, Великобритания, Швейцария, Лихтенштейн, обойдется дороже, но взамен предоставляется полное спокойствие и стабильность.

 

Источник: bfm.ru


@isgnews

Почему происходит закрытие латвийских банков @isgnews

Проблемы латвийских банков сегодня тревожат людей по всему миру и особенно обсуждаются в европейских деловых кругах. Закрытие счетов, ликвидация кредитно-финансовых учреждений и существенное сокращение объемов вкладов нерезидентов стали следствием проводимой государственной финансовой политики. И вполне возможно, что все это является только началом более существенной трансформации латвийской и европейской финансово-экономической модели, поэтому компаниям, использующим оффшорный тип юрисдикции необходимо быть готовым подстраиваться под любые изменения. Подтверждением этому является тот факт, что после закрытия Versobank проблемы у нерезидентов начались не только в Латвии, но и в Эстонии.

 

Ситуацию вокруг латвийских банков можно рассматривать в узком и широком контексте. Первый предполагает анализ того, у каких конкретно финансовых учреждений начались проблемы, и что теперь делать их вкладчикам. В широком же смысле нужно помнить о том, что закрытие счетов латвийских банков и массовый отток капитала является следствием кампании, проводимой американским правительством в рамках глобального геополитического противостояния. Поэтому необходимо понимать каким еще оффшорам может грозить подобная участь, и какую юрисдикцию в будущем лучше выбрать.

 

ABLV, Rietumu и другие жертвы борьбы с нерезидентным бизнесом

Проблемы у нерезидентного бизнеса в Латвии продолжаются уже несколько лет. Одними из первых жертв борьбы с банками, делающими ставку на иностранные компании, стал Latvijas Krjbanka, проблемы у которого начались еще в 2011 году. Это кредитно учреждение пользовалось большой популярностью среди тех, кто хотел получить вид на жительство в Латвии. Закрытие этого латвийского банка стало существенным сигналом к тому, что в стране начинается борьба с нерезидентами, и уже тогда многие задумались о том, как вернуть деньги из латвийского банка.

 

Много шуму наделала ситуация вокруг Trasta komercbanka, окончательная ликвидация которого произошла в 2017 году. Банку предъявили обвинение в осуществлении высокорисковых операций, арестовали часть счетов и завели более десятка уголовных дел за отмывание денег. Это учреждение действительно тесно сотрудничало с нерезидентами, однако вменяемых доказательств по многим фактам правонарушений так и не было предоставлено. В ходе судебного процесса и закрытия латвийского банка "Trasta komercbanka" клиентам была возвращена большая часть вкладов, однако более 10 млн евро были заморожены до окончания всех судебных процедур.

 


 

2018 год начался с нового скандала, теперь уже вокруг банка ABLV. Это кредитное учреждение входило в тройку крупнейших банков Латвии, и последствия его ликвидации ещё долго будут сказываться на состоянии всей банковской системы. Проблемы этого латвийского банка начались после того, как американское правительство в лице Минфина предъявило обвинения в том, что через его счета проходят сомнительные операции на большие суммы, вследствие чего Комиссией рынка финансов и капитала Латвии были назначены специальные проверки. Они привели к тому, что 26 февраля 2018 года собранием акционеров банка было принято решение о его самоликвидации. В результате всех процедур планируется полное удовлетворение обязательств перед клиентами, которые должны подать заявки в установленном порядке.

 

Что скрывается за закрытием латвийских банков?

Из-за того, что латвийские банки закрывают счета, из страны уже выведено более 1 млрд $. После паники из одного только ABLV выведено 600 млн €, а кроме него потери также несут другие финансовые учреждения, в частности, Rietumu, Norvik banka и другие. Если проанализировать сложившуюся ситуацию, то несложно заметить за всеми этими событиями широкий политический подтекст. Многие клиенты этих банков были выходцами из стран СНГ, и именно российские и украинские предприниматели больше всего пострадали от вводимых запретительных мер. Апогеем всего этого стал полный запрет латвийским банкам проводить операции с нерезидентами, что также существенно ударит по всем тем, кто стремился найти более удобные способы бизнеса, не видя их в отечественном правовом поле.

 

Мотивы поведения финансовых регуляторов Латвии становятся более понятны, если рассматривать их через призму геополитической конфронтации в Европе, главными участниками которой являются США и РФ. Именно Латвия была основным финансовым хабом для большинства оффшорных компаний, за которыми стояли предприниматели из СНГ, а потому закрытие указанных банков наиболее существенно ударит именно по российской  экономике. Кроме этого, по некоторой информации через латвийские банки проходит около 3% всех долларовых транзакций в мире, что стало весомым аргументом в пользу того, чтобы американское правительство взяло банковскую систему этой страны под жесткий контроль.

 

Все это приводит к необходимости поиска новых альтернатив для тех, кто хочет продолжать вести бизнес в иностранной юрисдикции. Определиться с тем, в каком иностранном банке открыть теперь счет не так просто, поэтому для наших клиентов мы разработали комплексную программу финансового консалтинга, которая поможет подобрать правильный алгоритм действий в каждом отдельно взятом случае. Наши консультанты помогут с выбором банка с лояльными условиями обслуживания для нерезидентов, а также при необходимости проведут предварительное согласование открытия счета.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Запрет деятельности шелл-компаний в Латвии:последствия @isgnews

Весна 2018 года принесла немало горячих новостей в мир оффшорных компаний. Пожалуй, самой актуальной из них стала информация об окончательном запрете на обслуживание деятельности шелл-компаний, введённый в Латвии после того, как парламент этой страны во втором чтении принял новую редакцию закона «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». Отныне всем банкам на территории страны запрещается сотрудничать с юридическими лицами, подпадающими под определение «shell-company», что фактически означает уход с латвийского рынка тысяч компаний из классических оффшоров.

 

И все бы ничего, если бы регулятором был введен разумный переходной период, позволяющий компаниям, подпадающим под ограничения закона, найти выход из сложившегося положения. Но длительность такого периода, как оказалось, будет ничтожно мала, и у большинства компаний остаются считанные недели до того, как обслуживание их счетов будет полностью прекращено. Скорее всего, это произойдет уже с июня этого года, а открыть счёт в иностранном банке на имя шелл-компании невозможно уже с 1 мая.

 

Что ожидает клиентов латвийских банков в ближайшие недели?

 

В результате принятия подобных мер из страны уже начал уходить крупный капитал. Отныне любое юридическое лицо, имеющее признаки шелл-компании, не сможет сотрудничать ни с одним латвийским банком. Борьба с нерезидентным бизнесом уже стала причиной того, что многие латвийские банки вынуждены сокращать свой бизнес, увольнять персонал, а некоторые (например, банк ABLV) начали процедуру ликвидации. Можно предположить, что в ближайшей перспективе подобная тенденция не только сохранится, но и усилится.

 

Некоторые клиенты латвийских банков уже сталкиваются с проблемами при выводе средств со счетов, а также с необходимостью прохождения дополнительных проверок. После принятия вышеупомянутого закона у всех латвийских банков есть 14 дней на то, чтобы сообщить клиентам о необходимость закрыть счета. Однако далеко не факт, что вы получите это уведомление вовремя, при том, что средства на счетах вполне могут быть заморожены уже с начала лета. Поэтому советуем как можно быстрее обратиться к представителям банка, чтобы получить официальные разъяснения по каждому отдельному случаю.

 


Помимо того, что клиенты банков могут столкнуться с проблемой при выводе средств, финансовое учреждение еще и может наложить на вас штраф, если вы не закроете счет самостоятельно. А даже если вам все-таки удастся получить доступ к своим средствам, все ещё остаётся непонятным, куда их выводить, так как далеко не в каждой европейской стране соглашаются принимать переводы от латвийских банков. Все это усугубляется тем, что решения принимать нужно уже сейчас, и времени на раздумья не осталось.

 

Лучшей рекомендацией в данном случае являются услуги инвестиционного консалтинга от нашей компании, что даст возможность каждому клиенту разработать индивидуальный план по выводу средств и переходу в другую юрисдикцию. Опыт наших консультантов позволит в кратчайшие сроки подобрать стратегию, оптимально соответствующую конкретной бизнес-модели, что поможет не потерять ваши деньги из вводимых санкций. Кроме этого, мы предлагаем услугу банковского pre-approval, с помощью которой можно быстро определиться с тем, где открыть счёт в иностранном банке, какое именно учреждение согласится на обслуживание данной компании, и когда это можно будет сделать.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Страницы:
1
2
3
предыдущая
следующая