хочу сюда!
 

Юлия

31 год, скорпион, познакомится с парнем в возрасте 30-40 лет

Заметки с меткой «нерезиденты»

Рафинированная херня и вышивать крестиком



Редкий (в последнее время - не так уж) случай. Вменяемой заметки не будет, очередная трабла образовалась (обострилась). Просто поразительно, сколько болезней может вынести отдельно взятый человек в одну единицу времени.

Колено просто залито кипящим свинцом, не то, что наступить на ногу "болезненно", а даже просто забыть про ее существование нереально. Ночь не спал, в туалет почти ползком и с костылем, на работу - только на морально-волевых. До остановки от квартиры - метров двести, не больше, но преодолевал минут двадцать с передышками.

Кетанов, диклоберл, флогоксиб. Преднизолон - уже давно запредельная суточная доза. От остальных таблов в животе уже дырка. К середине дня стонать временно перестал, но к написанию веселой заметки все равно не расположен.

Сегодня были на приеме беженцы из Авдеевки - муж и жена (обоим около шестидесяти). Разговорились, но осторожно. Они тут уже несколько лет, и пенсия и пособия и жильё. А мы, крымские и нерезиденты. Во всех правах ущемлены, даже друг-другу с карточки деньги перевести нельзя. Не говоря уж про другие банковские операции. Пенсия нам не светит вообще, своего жилья нет, а за съемное - платить нечем.

Чуть не поругались с авдеевскими (вовремя сдержались). Они такие на понтах - зато у вас не стреляли, а в Вашем Крыму у нас знакомые отсиживаются - очень нормально живут.

Блять. У нас тут ни жилья, ни возможности получить хоть когда-то хоть какую-то пенсию. Через год-другой при нынешнем положении дел - либо уйти бомжевать, либо вешаться. Возможно и раньше. А эти беженцы из Авдеевки заладили, — Зато в Крыму не стреляли.

Во-первых, стреляли, а во-вторых, не это главное. А кражи людей? Принудительная карательная психиатрия, избиение и содержание в сизо за инакомыслие? Это лучше, чем стреляли?

А Линукс - все равно форева. Но это просто, чтобы снять градус момента. Уже башка просто с катушек слетает. Все ради чего жили - отослано нахер навсегда.

И они еще смеют повышать цены на алкоголь...А что еще делать? Крестиком вышивать на последние гривны купив мулине?
Map

Что делать клиенту латвийского банка,если его счет заблокирован3

Радикальные действия со стороны банков, в частности, блокировка счетов клиентов-нерезидентов, вынуждают их владельцев искать различные выходы из создавшихся ситуаций. В предыдущих статьях мы предлагали в качестве возможных вариантов решения добиваться разблокировки банковских счетов и полной компенсации заблокированных вкладов и открывать счета в других латвийских банках.    

 

Однако ввиду того, что выполнение международных обязательств заставляет Латвию идти по пути ограничений и прямых запретов на банковское обслуживание оффшорных компаний, растет неуверенность владельцев относительно дальнейшего стабильного сотрудничества с латвийскими банками в целом. Поэтому мы предлагаем нерезидентам оптимальный, на наш взгляд, вариант – открыть счет в Банке Кипра.

 

Вариант 3. Открытие счета в банках Кипра

 

Если вы ищете безопасный банковский счет в Европейском союзе, с наивысшей степенью банковской тайны, международным престижем и отсутствием налогов для нерезидентов, мы рекомендуем воспользоваться возможностью открытия счета в Банке Кипра или другом кипрском банке.

 

Кипр имеет очень строгие законы относительно банковской тайны, поэтому Банк Кипра является наиболее предпочтительным учреждением с точки зрения владения анонимными личными и корпоративными банковскими счетами. Банк Кипра характеризуется более низкой стоимостью содержания текущих и срочных счетов оффшорной компании по сравнению с другими юрисдикциями, более требовательными в плане открытия и ведения счетов.

 

При открытии и обслуживании счета в Bank of Cyprus не существует ограничений на размеры первого взноса и неснижаемого остатка средств. Участие Банка Кипра в финансовой и платежной системе ЕС обеспечивает быстрое прохождение транзакций. 

 

Время, необходимое для открытия счета в Банке Кипра, составит от 1 до 3 недель при условии, что клиент правильно предоставит запрашиваемую документацию. Процесс не требует физического присутствия в стране, все процедуры открытия счета в Bank of Cyprus выполняются через электронную почту и пересылку заверенных документов.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Что делать клиенту латвийского банка, если его счет заблокирован

На днях стало известно, что латвийский Rietumu banka принял решение о блокировке счетов компаний со статусом LP, LLP, классических оффшоров. Ранее также был заблокирован доступ к средствам на счетах ABLV Bank в связи с процедурой проведения ликвидации банка. На данный момент нет информации о том, каким образом другие банки будут поступать со счетами нерезидентов как действующими, так и новыми. Клиенты, не успевшие вывести свои денежные средства и лишившиеся доступа к ним, оказались в сложной ситуации, выход из которой определяется исходя из особенностей каждого конкретного кейса.

 

Рассмотрим некоторые из возможных вариантов решений.

 

Вариант 1. Разблокировка счета и получение всей суммы вклада

 

В случае с банком ABLV международные клиенты – юридические и физические лица – имеют право на получение гарантированного государством возмещения на сумму до €100 тыс. Если сумма вкладов превышает этот лимит, следует заявить свои требования кредитора, которые будут удовлетворены в порядке очередности в рамках процесса ликвидации банка.

 

Гарантированные выплаты осуществляются через банк Citadele. Для получения возмещения иностранные клиенты могут использовать действующий счет в этом или другом банке. Открыть новый счет в банке Citadele бывшим иностранным клиентам ABLV для получения возмещения в связи с ликвидацией банка невозможно.

 

Для разблокировки счета и возобновления доступа к денежным средствам своих оффшорных компаний в Rietumu banka клиентам-нерезидентам необходимо пройти комплаенс контроль в банке. Для успешного осуществления комплаенс контроля следует предоставить пакет документов с информацией о реальных владельцах, адресе, ключевых сотрудниках, контрагентах компании, финансовую отчетность по всем юрлицам, принадлежащим тем же владельцам, после чего сотрудники Rietumu banka будут изучать активность компании на предмет законности транзакций.

 

Кроме того, банк может запросить прохождение процедуры дью-дилидженс, которая представляет собой всесторонний анализ хозяйственной, финансовой и правовой деятельности компании.

 

Юристы компании Intelligent Solution Group готовы детально изучить кейс клиента и предложить вариант решения проблемы (возможен и почасовой консалтинг). Компания также оказывает услуги по сбору необходимых документов для прохождения комплаенс контроля и дью-дилидженс.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Ситуация с латвийскими банками проясняется, но не улучшается

В латвийской банковской системе наблюдается усиление балтийского шторма, а кратковременные информационные прояснения среди туч, нависших над оффшорными банками, не сулят радужных надежд. Оглядываясь на события месячной давности, можно разглядеть причину столь единодушного «слива» ABLV Bank со стороны европейских и национальных регуляторов и властей, наверняка уже имеющих на тот момент предчувствия надвигающегося системного кризиса.

 

Теперь наиболее пессимистические предположения трансформируются в жесткие правила обслуживания нерезидентов, запрещающие всем банкам Латвии работу с shell-компаниями. Цель властей, озвученная министром финансов ДанойРейзниеце-Озола,– в ближайшие шесть месяцев снизить долювкладов иностранцев в банках страны с 34% до 5%.Поскольку такие ограничения негативно повлияют на деятельность многих банковских учреждений, последним предписано в короткий срок предоставить национальному регулятору бизнес-планы работы на будущее. А будущее их, похоже, ограничено рамками «или-или»: или, подчиняясь требованиям, изменить модель ведения бизнеса и в срочном порядке избавиться от большей части иностранцев, или последовать совету министра финансов и «переквалифицироваться в финтех».

 

Вольно-невольно Rietumu Bank оказался в авангарде внедрения крайне болезненных для себя и своих клиентов перемен. После недавнего прекращения долларового обслуживания нерезидентов банк переходит к следующему акту – блокировке счетов оффшорных компаний, попавших под определение «shell-companies». Отныне чтобы возобновить доступ к своим деньгам, каждое такое юрлицо будет подвергнуто глубокому изучению на законность транзакций.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Банки блокируют счета компаний LP, LLP, классических оффшоров

Спешим уведомить, что с 21 мая 2018 года латвийский банк  Rietumu  прекращает обслуживание счетов «шелл-компаний» (shell-companies). Данное распоряжение основано на предписании Регулятора  банковского учреждения (Комиссии рынка финансов и капитала Латвии). Обращаем внимание, что с 19 марта счета компаний, которые попадают по описанию в понятие «shell-companies», заблокированы, и каждое платежное распоряжение будет выполняться только после прохождения юрлицом глубокого изучения активности компании на законность всех транзакций (в соответствии с требованиями правил латвийской Комиссии рынка финансов и капитала № 3 от 09.01.2018.).

 

Признаки shell-companies:

  • у юридического лица в стране регистрации отсутствует место (помещение) ведения хозяйственной деятельности;
  • компания не сдает финансовую отчетность в налоговые органы;
  • под shell попадают все компании со статусом LP, LLP, классических оффшоров.

Предугадать дальнейшее развитие ситуации в банковском секторе Латвии невозможно, но, нужно быть готовым к тому, что волна блокировки счетов коснется и остальных банков.

 

Юристы компании Intelligent Solution Group предлагают следующие услуги:

  • детальное изучение кейса клиента и поиск решения для решения задачи (возможен и почасовой консалтинг);

  • сбор необходимых документов;

  • помощь в подготовке аудированной и бухгалтерской отчетностей по компании;

  • прохождение due diligence и комплаенс-контроля;

  • срочный перевод документации;

  • открытие счетов в банках и платежных системах и т.д.

 

Актуальность LP, LLP, классических оффшоров проходит, советуем задуматься о других юрисдикциях уже сейчас, чтобы неминуемые трансформации негативно не отразились на Вашем бизнесе.

 

Будьте бдительны и оперативно примите решение, время терять нельзя, так как массовая смена юрисдикций повлечет увеличение их стоимости в дальнейшем.

 

Автор: команда Intelligent Solution Group

Насколько глубоко вирус способен поразить банки Латвии

Меньше месяца тому назад органы по осуществлению банковского надзора – Единый совет по санации банков (SRB) и латвийская национальная Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) – заверяли в отсутствии угрозы в связи с ликвидацией ABLV банка для банковской системы как ЕС, так и самой Латвии. Но, по всей вероятности, американская Сеть по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) не намерена останавливаться на достигнутом. На днях министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола предупредила о возможных неприятностях для банков, продолжающих работу с клиентами, которые связаны с подсанкционными субъектами. И уже без прежнего оптимизма руководитель КРФК заявил о возможном закрытии или объединении других латвийских банков, обслуживающих нерезидентов. Таких банков, по словам главы Министерства финансов, может быть, по крайней мере, десять.

 

Мы попытались выяснить, какие нерезидентные банки Латвии могут входить в группу риска.

 

В целом нерезидентные банки Латвии – финансовые учреждения с большой долей клиентов, зарегистрированных/проживающих в других странах – привлекают в последние годы много внимания международного сообщества. Мировые СМИ регулярно подвергают их критике за незаконные потоки наличных денег, но не объясняют, почему до сих пор не удается урегулировать эту проблему.

 

Большинство нерезидентных банков имеют гораздо меньший масштаб, чем основные розничные банки, но их так много, что они составляют значительную часть латвийского финансового сектора. Из-за них доля депозитов нерезидентов в стране в 2016 году даже превысила внутренние депозиты. В 2017 году сумма вкладов иностранных клиентов сократилась на 12% до €8 млрд, достигнув самых низких за последние годы 39,7% в общей структуре депозитов. Но это все равно достаточно много – треть ВВП страны.

 

Еще в марте прошлого года Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) опубликовал журналистское расследование о том, как в период с 2011 по 2014 годы миллиарды долларов выводились из России и растворялись на банковских счетах различных компаний в сотне стран мира. Среди банков-получателей этих средств тогда назывались и несколько латвийских, в том числе находящиеся на сегодняшний день на разных стадиях закрытия Trasta Komercbanka и ABLV Bank. 

Несмотря на то, что проблема отмывания денег глобальна и не привязана к конкретной стране или региону, по необъяснимым причинам именно латвийские банки оказались в центре внимания американских расследователей. Возможно, с помощью такого метода «ковровой зачистки» они надеются добраться до тщательно спрятанных «секретных банковских счетов в Латвии, принадлежащих дочерям Путина», упоминаемых в книге «Русская рулетка: Инсайдерская история о войне Путина против Америки и избрании Дональда Трампа».

 

Последние события указывают на высокую вероятность того, что нерезидентные банки, ранее уже попадавшие в поле зрения финансовых департаментов правоохранительных органов, могут оказаться в числе тех «десяти негритят», которых имела в виду министр финансов. Среди них – Meridian Trade Bank, который в ноябре 2017 года был оштрафован на €889 тыс. за неспособность обеспечить адекватные функции внутреннего контроля в области управления кредитными рисками.Signet Bank после сотрудничества с одиозным российским бизнесменом провел ребрендинг, а в ноябре 2015 года был оштрафован на €55 тыс. за ошибки в проведении due diligence. Blue Orange Bank и Privatbank подверглись штрафам в €35 тыс. каждый за ненадлежащий мониторинг транзакций клиентов, а Reionl investciju banka– в €570 тыс. за неправильную работу системы внутреннего контроля. В июле 2017 года уголовный суд Парижа вынес приговор по делу об отмывании денег через латвийский Rietumu Bank. На LPB Bank был наложен штраф €305 тыс. в июле 2016 года за то, что он не смог предотвратить массовые платежи через свои счета в связи с мошенничеством Молдовы в 2012-2013 годах.

 

Из пока что немногочисленной информации, поступающей от клиентов банков, в частности Rietumu Bank, известно о прекращении долларового обслуживания нерезидентов. Официальный сайт LPB Bank содержит информацию о том, что начиная с 12 марта открытие новых депозитов и продление существующих будет производиться только в EURвалюте. Не хочется верить, что за всем этим последует санкционный запрет FinCEN на доступ к финансовой системе США и многократное повторение судьбы ABLV Bank.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group