Конец мировой финансовой системы

Новости финансового мира, и одна "радостнее" другой. Итак, богачи планеты массово избавляются от акций и других уже не вполне ценных бумаг и сваливают в глухой кэш. Банк "National City" выдает 200$ каждому своему клиенту, если он быстро и тихо закроет свой кредитный счет и унесет из банка ноги. Калифорния — богатейший штат с ВВП, равным ВВП Австралии, — остался без единой копейки. А завтра, ближе к вечеру, мы узнаем, почему в пятницу якобы "загадочно" обвалился фондовый рынок США: дни тех банков и инвесторов, которые вложились в Фанни и Фредди, сочтены, потому что они (и кто–то об этом узнал заранее) не получат ни шиша. Ни сегодня, ни завтра, ни через год — никогда. Даже Китай. Как ранее предупредил Ю Йондинг, бывший советник китайского Центробанка, "если это не конец мира, то уж точно конец международной финансовой системы". И, да, до дня "Х" осталось примерно две недели. Армагеддон гораздо ближе, чем ты думаешь. Так пишет один из блоггеров на дерти.ру.

Имеет все основания, как известно

Министерство финансов США объявило о национализации ипотечных брокеров Fannie Mae и Freddie Mac. Глава американского Минфина Генри Полсон объяснил это нелегкое для федеральных властей решение тем, что "Fannie Mae и Freddie Mac настолько крупны и переплетены со всей финансовой системой страны, что их крах приведет к колоссальным потрясениям на домашнем и международном рынках".

В правительстве США ожидают, что решение о переводе Fannie Mae и Freddie Mac под госуправление обеспечит больше стабильности и уверенности для участников рынка, сообщил Г.Полсон. Прямое управление будет осуществлять входящее в структуру американского правительства Федеральное агентство по жилищному финансированию (FHFA), передает Associated Press.

"FHFA и министерство финансов предприняли действия в соответствии со своими обязательствами по защите стабильности финансовых рынков, включая рынок закладных, а также по максимально возможной защите налогоплательщиков", - заявил глава американского Минфина.

Власти США также объявили о смене руководства ипотечных брокеров. Бывший топ-менеджер Merrill Lynch Херб Эллисон возглавит Fannie Mae, а бывший топ-менеджер US Bancorp Дэвид Моффет станет руководить Freddie Mac.

Впервые о возможности национализации Fannie Mae и Freddie Mac в связи со стремительным ухудшением их финансового положения администрация США заявила в июле с.г. Разразившийся в прошлом году кризис высокорисковой ипотеки категории subprime привел к совокупным потерям Fannie Mae и Freddie Mac в 14 млрд долл. за последний год. Рыночная капитализация Fannie Mae упала с 40 млрд долл. (по состоянию на конец 2007г.) до 7,6 млрд долл., капитализация Freddie Mac - с 22 млрд долл. до 3,3 млрд долл.

В общей сложности компании Fannie Mae и Freddie Mac владеют или выступают гарантами более 5 трлн долл. ипотечных долговых обязательств. Таким образом, их банкротство грозило обрушить всю финансовую систему США.

Отметим, что в бумаги Fannie Mae и Freddie Mac вложена часть средств российского Стабфонда. В начале сентября с.г. первый заместитель председателя Центрального банка РФ Алексей Улюкаев сообщил, что ЦБ продолжает вывод капитала из этих агентств. В настоящее время средства ЦБ, вложенные в Fannie Mae и Freddie Mac, составляют примерно 60 млрд долл., в то время как на начало 2008г. эта сумма равнялась 100 млрд. долл. При этом А.Улюкаев пояснил, что вложения Банка России в бумаги этих агентств являются краткосрочными и Центробанк "постоянно фиксирует прибыль, не фиксируя убытков".

Федеральная национальная ипотечная ассоциация (Fannie Mae) и Федеральная корпорация жилищного ипотечного кредита (Freddie Mac) были созданы в 1938г. и 1970г. в рамках правительственной программы по поддержке ипотечных заемщиков. Они входили в короткий список так называемых "предприятий с государственной поддержкой" (GSE), что предусматривает правительственные гарантии по их облигациям.


Впрочем ничего нового о чем я не говорил в Глобальном суперкризисе и рисках для Украины более полугода назад.