Диверсификация в трейдинге

Пришел этот термин с экономики, где говорится о увеличении количества секторов, которые пополняют государственный бюджет. Частенько говорят о диверсификации и инвестиционные консультанты. В этом случае речь идет о том, чтобы наполнять портфель разными активами (как высокодоходными и рисковыми, так и низкодоходными и стабильными). Фактически, инвестиционные консультанты и занимаются тем, что помогают диверсифицировать вложения.

Таким образом, мы видим, что слово “диверсификация” означает пословицу “не держи все яйца в одной корзине”. В случае с трейдингом все аналогично, просто в значительно более узком смысле. А теперь подробнее.

Все мы знаем, что бывают разные стратегии торговли на рынке Форекс. Одни могут принести большую потенциальную прибыль или убытки, а другие - меньшую. Если мы используем проверенные стратегии, то зарабатываем мало. Не вариант. Если пользуемся опасными системами типа скальпинга или мартингейла, то можем вообще все потерять. Или очень много заработать. Снова промах. И что же делать?

Как говорится, истина лежит где-то посередине. Собственно, для этих целей и была придумана диверсификация.

Еще одно определение этого термина - использование разных активов в своем портфеле. В этом значении мы приближаемся к классическому определению. Есть еще одно значение диверсификации на Форексе - использование услуг разных брокеров. Если одна компания внезапно обанкротится, вы все равно остаетесь на плаву, хоть немного глубже окажетесь (воздуха в нарукавниках меньше-то стало). Если совместить все вышеописанное, то получим что-то типа такого:

Диверсификация - это комплекс подходов, стратегий и используемых активов, предназначенных для уменьшения рисков при максимально возможном доходе.

Диверсификация - это не только комплекс техник и стратегий, это еще уникальное их сочетание. Каждая сделка, стратегия и актив должна помогать другому, а не мешать.

Ну вот что будет, если, предположим, шесть лет торговать по одной стратегии? Рассмотрим этот график.

На нем мы видим шесть лет бокового движения. Прикольно, да? Ничего не заработали. А теперь предположим, что вы в начале 1993 года решили, что фунт начнет расти в цене. И в 1999 году он начал постепенно двигаться вниз. Ой, как обидно, не правда ли? Торговать шесть лет, чтобы потерпеть убытки. Хотя, с большой вероятностью, не умеющий диверсифицировать риски трейдер попросту забьет на это все.

Всем начинающим трейдерам нужно запомнить главное правило, которое применимо как на Форекс, так и в жизни: не кладите все яйца в одну корзину. Всегда имейте запасной вариант на случай, если первый не получится. Мало ли что может быть в жизни. Вам нужно иметь план “Б”. И “В” и “Г”.