Наверное, все уже знают, что согласно постановления НБУ №22 все клиенты украинских банков должны пройти анкетирование с кучей неприятных вопросов о своих доходах. Понятно, что эта идея не вызвала восторг у наших граждан. Мне тоже это очень не понравилась и я решил выяснить, какие у меня в связи с этим права и обязанности.
Сначала кратко, одним абзацем: анкету настоятельно рекомендую заполнить, но только первую часть, которая содержит общие сведения, которые вы и так уже банку предоставляли. Остальное либо не заполняйте, либо соврите что угодно - в любом случае никакой ответственности за это не предусмотрено.
Итак, анкета от НБУ, которую должен заполнить каждый банк на каждого своего клиента, выглядит следующим образом:
Дополнение 4 к Постановлению НБУ №22 АНКЕТА
клієнта - фізичної особи 1) Частина перша (у формі таблиці):
прізвище, ім'я, по батькові (за наявності); дата народження; місце народження; громадянство; місце проживання або перебування; відомості про документ, що посвідчує особу; місце тимчасового перебування на території України (для нерезидентів); ідентифікаційний (реєстраційний) номер (за його наявності) або серія
та номер паспорта, у якому проставлено відмітку органів державної
податкової служби про відмову в одержанні ідентифікаційного
(реєстраційного) номера; місце роботи, посада; номери контактного телефону та факсу; адреса електронної пошти; дата відкриття першого рахунку; оцінка репутації клієнта; рівень ризику проведення фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму; дата первинного заповнення анкети; дата внесених до анкети останніх змін. Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.
2) Частина друга (у формі таблиці):
ідентифікаційні дані особи, яка відкриває рахунок на ім'я клієнта; ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), уповноваженої (уповноважених) діяти від імені клієнта; дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця; вид підприємницької діяльності; види послуг, якими користується клієнт; рахунки клієнта, що відкриті в банку; рахунки клієнта, що відкриті в інших банках (найменування банку, код банку, номер рахунку); інформація про належність особи до публічних діячів або до пов'язаних з ними осіб; контролер фізичної особи (за наявності) у передбачених цим Положенням випадках. 3. Частина третя (текстова) :
характеристика фінансового стану клієнта (уключаючи нерухоме та цінне рухоме майно); історія обслуговування [інформація про послуги, якими
користувався (користується) клієнт, позитивні та/або негативні факти
співпраці з ним тощо]. 4. Частина четверта (у формі таблиці):
характеристика джерел надходження коштів та інших
цінностей на рахунки клієнта (що очікує клієнт, який раніше не
обслуговувався); оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації
про його фінансовий стан (у разі виявлення фінансових операцій, що не
відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих
заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів). доказательство ). Оставшиеся пункты можно либо не заполнять, либо соврать там что-то - ответственности за это нет (данные будут перепроверяться лишь в том случае, если у работника банка возникнет подозрение в легальности денег клиента. Тогда банк может передать данные в Госфинмониторинг). А вот в случае отказа заполнить первую часть или неявки банки обязаны будут сообщить об отказе в проведении финансовой операции в Госфинмониторинг, который имеет право прислать аналогичный запрос, но если за отказ от заполнения анкеты украинским законодательством ответственности не предусмотрено, то за отказ на запрос Госфинмониторинга может наступить административная ответственность по ст.166-9 Кодекса об административных правонарушениях (наказание - 1700-3400 гривен штрафа). Кстати, Госфинмониторингу врать уже нельзя, тут за неправдивую информацию предусмотрено наказание.
Некоторые особенно зажравшиеся банки угрожают заблокировать доступ к деньгам в случае незаполнения анкеты. Это, конечно же, полный произвол и скотство, и к тому же нарушение закона. Если вы столкнулись с таким случаем, то требуйте официальный письменный отказ с печатью банка и сразу же угрожайте пойти с ним в суд. Почти наверняка банк пойдёт на попятную и вы сможете и дальше спокойно пользоваться своими деньгами. 
Коментарі
Гість: dariysh
16.06.12, 21:30
ну к этому шло давно и лучше не будет