==АКТУАЛЬНО ! ПОДНИМАЕМ ДОСЬЕ==

Яков Смолий

Исполнявший обязанности председателя Национального Банка Яков Смолий выглядит, как простой украинец, каких сотни в общественном транспорте. Его легко перепутать с университетским преподавателем или ученым. Однако Смолий первый в Украине официальный миллионер-рантье, который получил миллионы от продажи миноритарной доли банка «Аваль». Его доход за 2016 год составил 18,6 млн гривен, а на банковском счету лежит 4 млн долларов.

Долгое время Яков Смолий находился в тени главы регулятора Валерии Гонтаревой, будучи ее первым заместителем. Но почти три месяца назад «недоуволенная» чиновница перед тем, как отправиться в отпуск, передала своему соратнику почетный руль НБУ.

Skelet.Info рассказывает о том, в чьих руках сейчас находятся деньги всей Украины.

Яков Васильевич Смолий выходец из «файного» региона Украины - Тернопольской области. Он родился 1 февраля 1961 года в небольшом селе Вербовец.

В 1978 году Смолий поступает в Львовский государственный университет им. И. Франко на специальность "прикладная математика". Уже через год он устроился работать лаборантом в научно-исследовательский сектор при университете. В 1983 году получает диплом с квалификацией математика.

После окончания вуза математик-прикладник возвращается в родной город и устраивается на работу в Тернопольский финансово-экономический институт (сейчас – Тернопольский национальный экономический университет). В институте он проработал 4 года преподавателем математики и даже за это время получил степень младшего научного сотрудника.

В 1987 году он бросает неприбыльную профессию преподавателя и уходит на радиозавод «Орион», где получает должность инженера-программиста. Уже через пару лет он становится начальником бюро завода.

В начале 90-х Яков Смолий переходит на госслужбу в Тернопольское областное управление Национального банка Украины. Его приглашают на вакансию начальника компьютерного отдела, по-сути айтишника, который следит за программным обеспечением. За 3 года он дослужился до заместителя начальника областного НБУ.

Александр Деркач

В 1994 году Яков Смолий пришел на работу в Акционерный почтово-пенсионный банк «Аваль», присоединившись к команде бывших комсомольских функционеров Федору Шпигу (почетный президент «Аваля») и Александру Деркачу (Председатель правления). Тогда слава о банке гремела отовсюду – большие зарплаты, премии, материальные помощи, путевки на курорты.

Безусловно, куда более логичным было работать на частника, чем прозябать на госдолжностях. Яков Васильевич не упустил возможность и устроился в финучреждение налаживать связь между отделениями и управлять автоматизацией процессов. Но есть одно «но». Аваль был своего рода аферой – пара стульев и несколько компьютеров. Все силы работники финучреждения бросали на работу в «полях», привлекая клиентов и заключая договора. За это им отлично платили. Такая тактика позволила собрать в качественный менеджмент. Более того, Аваль заручился поддержкой «Укрпочты» и Пенсионного фонда, что моментально открыло доступ к двум мощнейшим источникам денежных ресурсов. Через счета банка начали проходить миллиарды гривен, кредитуя которыми в 90-е годы можно было получать баснословные по нынешним меркам доходы - ставки по кредитам нередко превышали 50-60% годовых.

Федор Шпиг

Через несколько месяцев работы в Аваль Смолий заработал первые большие деньги - его внесли в реестр акционеров. Что послужило причиной такого неожиданного повышения Skelet.Info не известно. Однако потом Смолий, описывая работу банка, скажет, что «сам у себя не украдешь».  Более того, вскоре новоиспеченный акционер стал заместителем главы банка.

На волне финансового кризиса Шпиг и Деркач вытянули Аваль в лидеры. Отметим, что в банке не было финансистов с образованием, менеджеров-управленцев, но это позволило ему выйти к концу 1990-х на уровень best of the best на рынке страны. В геометрической прогрессии рос и доход Якова Васильевича. К концу 2003 года он владел 2,96% акций банка, а к концу 2004-го - 1,25%, поскольку уставный капитал вырос с 500 млн до 800 млн гривен.

В 2005 году Федор Шпиг и его партнер Александр Деркач продали банк «Аваль» австрийской группе Raiffeisen International. Сумма сделки составила рекордные на то время 1,028 млрд долларов - примерно 3,7 капитала финучреждения. Безусловно, продал свою часть акций и Яков Смолий. После операции он покинул банк.

Продажа ценных бумаг Аваля иностранным инвесторам сделала его акционеров, и Якова Васильевича в том числе, легальными долларовыми миллионерами. По самым скромным подсчетам, если акционер владел долей в 1,25% акций (на самом деле, точный процент акций не раскрывался), то он вполне мог получить при продаже 13,7 млн долларов.

Меньше чем через полгода бывшие акционеры банка «Аваль» зарегистрировали новое финучреждение «Престиж». Яков Васильевич стал одним из десяти основателей банка. Его доля в уставном капитале в 300 млн гривен составила 7,28%. Также он возглавил Наблюдательный совет финучреждения.

«Престиж», по задумке его основателей, должен был обслуживать крупных частных клиентов, а точнее заниматься их активами. Тогда это считалось совершенно новым направлением. За короткое время существования «Престиж» вошел в 20-ку ведущих банков, который представила Ассоциацией Украинских Банков в мае 2006 года. Наработав базу клиентов, Шпиг и Деркач, как основные держатели ценных бумаг, решают продать свое детище. Покупатели нашлись сразу – австрийская банковская группа Erste. Изначально был подписан договор на приобретение 50,5% акций «Престижа» за 35,3 млн долларов, но спустя несколько месяцев, австрийцы докупают остаток акций за 104 млн долларов. Смолий вновь продал принадлежащие ему бумаги и получил за них крупную сумму. А относительно поста главы набсовета банка, то ушел он еще до начала операции.

На банковском рынке сразу же предположили, что Шпигу и Деркачу австрийские представители поручили создать этот банк, чтобы сэкономить. Скорее всего, схему «Престижа» разработали еще во время переговоров по продаже «Аваля». Таким образом, австрийцы приобрели не бизнес, а лицензию. А это значит, что оплата выглядела немного по-другому: капитал плюс премия за проделанную работу – более 60 млн долларов.

После продажи «Престижа» представители Erste потребовали от бизнесменов подписать бумагу, в соответствии с которой они обязывались не создавать банков в течение трех лет.

Яков Смолий Запутался...

Запрет на «штамповку» финучреждений не испугал предпринимателей. Они занялись молочным бизнесом, в который вложили все полученные от продажи банков деньги. Отметим, что совладельцы банков «Аваль» и «Престиж» и до этого кредитовали молокоперерабатывающие заводы и сельскохозяйственные предприятия. Так они приобрели:

• одно из крупнейших предприятий - Яготинский маслозавод;
• Золотоношский маслодельный комбинат;
• Городенковский сырзавод;
• ЗАО «Баштанский сырзавод»;
• Пирятинский сырзавод;
• Варвамасло-сырозавод;

Чтобы обеспечить работу предприятий, бизнесмены создают в 2006 году холдинг «Молочный альянс» (за Шпигом в нем числилось 25% акций, а за Деркачем - 15%), который объединил все предприятия.

Что касается Якова Васильевича, то он не только получил долю в молочном холдинге, но и стал директором в ЗАО «Престиж-групп» - втором холдинге, который был создан с целью контроля над всем бизнесом Шпига и Деркача.

Под руководство «Престиж-групп» были отправлены все направления деятельности предпринимателей: молочные заводы в «Молочном альянсе», три страховые компании - СК «Эталон» (создана в 1993 году, уставный капитал - 180 млн гривен), «Эталон Полис» (организована в 2001 году, уставный фонд - 118 млн гривен), лайфовая компания «Эталон Жизни» (создана в 2003 году, уставный капитал - 120 млн гривен). Вскоре в холдинг включили СК «Пуск» и СК «Астра», а Яков Смолий вошел в их наблюдательные советы.

Федор Шпиг и Александр Деркач начали умело жонглировать страховыми компаниями, продавая их иностранцам по бешеным ценам. Они получали миллионы, позволяя обогатиться всем акционерам. В 2006 году они продали СК «Эталон Жизнь» за 7,6 млн евро голландской группе Fortis. Яков Смолий владел 8% акций лайфовой компании, также он сохранил кресло в наблюдательном совете, а через 3 года возглавил его. Только в 2013 году он ушел с поста после перепродажи страховой. А также расстались еще с тремя СК – «Пуск», «Астра» и «Эталон-Полис». Ценные бумаги этих компаний выкупили другие акционеры и их представители в наблюдательных советах. Такая масштабная операция продажи породила слухи о том, что Шпиг и Деркач уходят со страхового рынка. Но они опровергли информацию, рассказав, что все эти СК были техническими компаниями.

Бизнесмены сделали ставку на СК «Эталон», которая приносила отличную прибыль. Ее отдали семье Смолия – Якову Васильевичу и его жене. Отметим, что работал «Эталон» на ура. Например, только премий в 2013 году страховая выплатила на 35 млн гривен. Несмотря на это, «Эталон» постигла такая же участь, как и ее «собратьев». В 2013 году СК продают россиянину Геннадию Дуванову, страховому корифею - экс-президенту и создателю страховой компании «АСКО». Яков Васильевич продал российскому инвестору 41% акций страховой, а его жена, Светлана – 25%. Однако у Дуванова не хватило денег развивать бизнес и он, по неподтвержденным данным Skelet.Info, вернул страховую бывшим владельцам. А те вновь ее продали другому олигарху.

ПРОДОЛЖЕНИЕ

==АКТУАЛЬНО ! ПОДНИМАЕМ ДОСЬЕ==

Александр Деркач. Досье. Биография. Компромат. Один из главных банковских коррупционеров-аферистов Украины из комсомола - Аваль и т.д.

Александр Деркач

На 30-м году независимости Украиной продолжают управлять бывшие коммунистические аппаратчики и комсомольские вожаки, переквалифицировавшиеся в политиков и бизнесменов. Все эти годы они использовали и укрепляли свои старые советские связи и знакомства для личного обогащения и безнаказанности. Один из них – бывший банкир, а ныне молочно-сырный олигарх Александр Деркач, совладелец «Молочного альянса», бывший совладелец банка «Аваль», а еще раньше – первый секретарь Киевского обкома комсомола. Когда-то он учил своих ровесников быть честными и бескорыстными, однако сам же первым и растоптал эти моральные ценности несостоявшихся строителей коммунизма.

Как комсомольцы банкирами стали

Александр Витальевич Деркач родился 31 января 1960 года в городке Глухов Сумской области. Сразу после школы он поступил в Киевский автомобильно-дорожный институт (специальность «автомобильные пути»), что избавило его от необходимости службы в армии. Впрочем, и учебе он, по данным Skelet.Info, большого внимания не уделял, подвизавшись в комсомольские вожаки – и имея с этого хороший «гешефт», поскольку комсомольский актив вуза пользовался определенными поблажками и возможностями. В этих возможностях молодой Деркач узрел перспективы всей своей жизни. Вот почему по полученной специальности он практически не работал: «просидев» около года инженером в тресте «Киевпутьстрой», где он тоже сразу же занялся комсомольской работой, Александр Деркач перевелся в райком ЛКСМУ – и бодро пошел вверх по карьерной лестнице.

Способствовали ли этому его родственные связи (супруга Деркача остается непубличной темной фигурой, скрывающей даже свое имя), или же уникальная способность угождать вышестоящему начальству, пока что остается неизвестным. Но к началу 90-х Александр Деркач поднялся до первого секретаря Киевского обкома ЛКСМУ, и при любом дальнейшем раскладе исторических событий этот пост был для него трамплином к еще более высокой карьере. Действительно, если бы не развал СССР, то Деркач вполне мог бы возглавить обком КПУ (а он был и членом партии, о чем нынче помалкивает) или стать министром. Однако произошло то, что произошло – и бывший комсомолец стал олигархом-банкиром, что было ничуть не хуже!

Фёдор Шпиг

За время своего руководства комсомольскими организациями Киева и области, Деркач познакомился со многими такими же активистами-ленинцами, некоторых из которых сыграли в его дальнейшей жизни значительную роль. Прежде всего, это относится к бывшему управляющему делами ЦК ЛКСМУ Фёдору Шпигу, который вот уже почти четверть века является бизнес-партнером и близким другом Александра Деркача. Вот почему с начала 90-х годов их деловая биография практически одинакова.

Их общим знакомым и коллегой был Петр Мирошников – заведующий сектором Республиканского штаба студенческих отрядов. Он заведовал не только стройотрядами, но и их кассами, поэтому неудивительно, что именно Мирошников стал первым украинским комсомольским банкиром – возглавив отделение московского «Инкомбанка», с 1991 года получившее самостоятельный статус под брендом «ИНКО». Кстати, интересный факт: один из его подчиненных Степан Кубив - бывший руководитель Львовского областного штаба студенческих отрядов, в начале 90-х возглавил созданный на комсомольские же деньги «Западно-Украинский коммерческий банк» (ЗУКБ).

Пётр Мирошников

Сам же Мирошников более известен киевлянам как экс-начальник управления столичного метрополитена (в 2007-2010), эту должность ему подарил его близкий друг (практически наперсник) и деловой партнер Леонид Черновецкий в свою бытность киевским городским головой. Так же в круг комсомольских связей Александра Деркача входили первый секретарь ЦК ЛКСМУ Анатолий Матвиенко и секретарь Броварского горкома ЛКСМУ Роман Нефед.

Именно Петер Мирошников создал в марте 1992 года еще один банк, назвав его «Аваль». Его учредителем были «ИНКОМ» (90%) и Пенсионный фонд (10%), и предназначался «Аваль» для коррупционной схемы прокачки через него украинских пенсий. Почему коррупционной? Украинские банки первой половины 90-х остро нуждались в больших объемах денежных средств. Такие объемы могли дать бюджет и госпредприятия (пока еще государственные), нужно было только сделать так, чтобы они начали проводить свои финансовые операции через коммерческие банки. В самой этой идее ничего коррупционного вроде бы не было, но её исполнение осуществлялось исключительно кулуарно, по договоренности старых знакомых. Бывшие партаппаратчики стали министрами, бывшие комсомольские секретари стали банкирами – и они сразу находили между собой общий интерес. И вот так, например, банк «Аваль» решили наполнять деньгами Пенсионного фонда, а через «Проминвест» прокачивали средства госпредприятий, обязывая их открывать в нем свои счета.

Главой правления нового банка Мирошников посадил своего бизнес-партнера Фёдора Шпига, который в «ИНКО» занимал должность начальника отдела кредитных ресурсов – и щедро раздавал эти кредиты подозрительным фирмам-однодневкам, в том числе набивая и свой собственный карман. Что и является ответом на вопрос, откуда Фёдор Шпиг взял начальный капитал на выкуп доли банка «Аваль». Выкуп, кстати, осуществлялся по почти криминальной схеме: в течение 4-х лет (1992-96) правление банка (Шпиг и Деркач) осуществило несколько допэмиссий акций, увеличивших уставной фонд банка «Аваль» с 100 миллионов рублей (около миллиона долларов) до 19,4 миллиона гривен (около 12 миллионов долларов). Таким образом, изначальный пакет акций был размыт в 12 раз, и управляющим банка оставалось лишь скупить дополнительные акции, сформировав в своих руках контрольный пакет.

Но существует иной вопрос: как, за какие «шиши» совладельцем «Аваля» стал Александр Деркач, которого Шпиг в начале 1992 года взял к себе заместителем главы правления банка?  Разумеется, что бывший первый секретарь обкома ЛКСМУ не был бедным бессребреником: во времена «перестройки» он курировал в Киеве и области создание и работу молодежных кооперативов, имел доступ и к чернобыльским фондам. Однако в своей биографии Деркач не указывает, каким бизнесом он занимался в период до 1992 года, да и потом еще несколько лет он числился лишь заместителем главы правления банка «Аваль», а не совладельцем – то есть, опять-таки, наемным менеджером, а не бизнесменом. Откуда же он взял деньги на скупку своей доли «Аваля»? Занял у друзей, подарили, позаимствовал в собственном банке? Это вопрос не праздный, сегодня по таким вопросам инициируют антикоррупционные расследования, хотя пока что дела четверть вековой давности не поднимаются – наверное, потому что тогда придется сажать очень высокопоставленных лиц и конфисковать целые корпорации.

Финансовый бизнес по-украински

Не менее интригующим является и другой вопрос: о роли Александра Деркача и Фёдора Шпига в крушении банка «ИНКО», состоявшемся в 1995-97 г.г. (окончательно ликвидирован в 2002). Сейчас это дело старательно забыто, а ведь тогда «ИНКО» стал одним из первых украинских банков, «сгоревших» еще до первого финансового кризиса 1998 года. Согласно основной версии, банк «ИНКОР» изначально был аферой, механизмом для перекачки финансов (в том числе из Пенсионного фонда и депозитов) и отмывания грязных денег, который обанкротили искусственно и специально – чтобы замести следы, да и хапнуть напоследок пару сотен миллионов гривен вкладчиков. Его прямым наследником стал «Инкомбанк-Украина», учрежденный в 1997 году голландской фирмой «НОСТИК ФАЙНЕНШЛ ХОЛДИНГ», ирландской «ХОМЕРТРОН ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД», российскими АБ «Инкомбанк» и «Инкомстройинвест», и структурами корпорации «Энергия» олигарха Виктора Нусенкиса. В 1999-м «Инкомбанк-Украина» был полностью куплен корпорацией «Энергия» и переименован в «Кредитпромбанк», а возглавил его наблюдательный совет «грузинский грек» Константинос Папунидис, более известный как криминальный «авторитет» Костя Грек. Какие интересные связи!

Интересно то, что банкротство банка «ИНКО» выбросило его создателя Петра Мирошникова почти на улицу (ему потом помогли пристроиться в представительстве «Казахойл-Украина»), но зато стала мощным толчком к самостоятельному развитию банка «Аваль» - и его покупке собственными руководителями Деркачем и Шпигом. Но ведь в жестком мире бизнеса и не менее жестком мире украинской коррупции случайных совпадений не бывает! Однако Деркач со своим компаньоном Шпигом помалкивают о тех событиях, а Мирошников… а где сейчас Мирошников?

В общем, когда увлекшийся аферами банк «ИНКОМ» уже с 1993 года начал испытывать проблемы, средства Пенсионного фонда перетекли к банку «Аваль» - который стал самостоятельным после его покупки Деркачем и Шпигом. По неофициальной информации, они были не только в этом заинтересованы, но и участвовали в данной операции, привлекая собственные связи. И вот уже с 1993 года «Аваль» начинает бодро подниматься на пенсионных карбованцах, а затем и гривнах – и данный рост продолжался, не смотря на смену премьеров и даже президентов. Так, Skelet.Info уже сообщал, что «Авалю» покровительствовал премьер Павел Лазаренко – в частности, принуждая открывать в нем свои счета некоторые госпредприятия. Тем не менее, основным источником финансов банка в 90-е был Пенсионный фонд – а банк кормился в нём и до Лазаренко, и после него. Как же так?

Дело в том, что журналисты часто копают немножко не там: они привычно тянут связи к премьерам и министрам, а нужно было обратить внимание на их замов. И действительно, если мы пороемся в правительственных документах 90-х годов, в указах и приказах, переводивших почтовые пенсионные выплаты через счета в «Авале», то мы увидим там подписи именно заместителей. Непосредственно причастными к этому лицами были бывшие советские чиновники и партаппаратчики Киева, давние знакомые Деркача и Шпига:

ПРОДОЛЖЕНИЕ

Фёдор Шпиг

Пётр Мирошников