хочу сюда!
 

Александра

44 года, лев, познакомится с парнем в возрасте 39-49 лет

Заметки с меткой «консалтинг»

Загадки Конституции или анатомия хаоса

Наверное, многие из Вас задумывались: почему где то там, далеко, порядок и какая то управляемость и в политике, и в экономике, и в обществе, а в известной Вам стране – какой то непрекращающийся хаос и жизнь от кризиса к кризису. Мысли о имеющемся хаосе появляются и при анализе действующего законодательства.

Ведь что такое законодательство? Это выразитель в виде нормативных актов господствующей в обществе идеологии, на основе которой это общество управляется. А идеологическая концепция, господствующая в обществе, появляется на основе идеологической идеи, цели разработчиков данной концепции, которые появляются на основе мировоззрения ее авторов, их философии и адекватной методологии познания мира.

Вполне закономерно из вышесказанного, что Основной Закон отдельной национальной территории (то, на основании чего должно разрабатываться все остальное законодательство и ему не противоречить) – Конституция – долженприниматься на основе идеологической концепции, господствующей в обществе, если он хочет отражать реальность и определять реальные общественные отношения, иначе общество может не принять таких навязываемых ему вопреки его воле правил. В Основном Законе, если он имеется на данной отдельно взятой национальной территории, вполнепонятно, отражается самый важный вопрос для стремящихся в государственное управление – это вопрос о власти.

Существующая профильная наука имеет, как минимум, два антагонистических и фактически взаимоисключающих друг друга подхода к вопросу о власти:

1.Управление узкой корпорацией (наследственной или заменяемой из представителей той же социальной группы), вполне естественно отстаивающей в первую очередь свои корпоративные интересы и черпающей кадры для государственного управления из своей узкой социальной среды;

2.Управление на основе приоритета интересов большинства населения отдельной национальной территории, являющейся социальной базой для управленческих государственных кадров, лучшие представители которого занимают ответственные государственные должности на основе своих профессиональных качеств, направляемых ввиду мировоззренческих и нравственных внутренних установок на благо всего общества, а не отдельных его представителей.

Естественно, что каждому из вышеизложенных подходов соответствуют свои системы контроля выполнения  поставленных задач.

При таком подходе к государственному управлению вопросы формы государственного устройства (монархия, республика и их организационные вариации) оказываются вторичными к вышеуказанному вопросу и решаются на основе решения этого вопроса, который можно сформулировать и проще: на основе каких нравственно-этических принципов будет развиваться данное конкретное общество? Народ ли является основным носителем власти или узкая социальная группа? И уже ответ на эти вопросы может быть оформлен в виде Основного Закона страны и принимаемом на основании него менее значимом по иерархии законодательстве. Если этот основной вопрос в Конституции не будет решен в интересах большинства населения страны, являющегося формальным избирателем власти, или решен с недомолвками, искажениями и умолчаниями, то вполне возможно, что это будет источником напряжения в обществе, которое рано или поздно поймет все эти подмены понятий и узурпацию власти отдельными социальными группами, что может привести к нестабильности с далеко идущими последствиями. Вполне естественно, что находящиеся у власти заинтересованы в ее сохранении, чему нестабильность может мешать ввиду возможной непредсказуемости дальнейших событий и самого сохранения власти и собственности господствующих социальных групп. C другой стороны, даже действуя в интересах большинства населения (или правящей корпоративной группы) отдельной национальной территории или выражая их, власть  в отдельно взятой стране не может существовать достаточно долго, если не будет согласовывать национальные (или корпоративные) интересы с интересами других живущих на планете с учетом достаточно сложной и простой одновременно системы приоритета интересов. Те же принципы баланса приоритетов и их иерархии применимы к рассмотрению деятельности не только государств, но и иных организаций с той или иной степенью детализации.

По моему мнению, к вопросу вторичности по отношению к вышеизложенному основному вопросу в обществе можно отнести и вопросы противоречивости законодательства, действующего в конкретный промежуток времени на конкретной национальной территории. Например, в Конституции Украины 1996 года с изменениями уже в ее Преамбуле указывается, что она принимается от имени Украинского народа «понимая ответственность перед Богом», хотя нет 100% уверенности, что все принимающие ее люди были верующими, однако уже в ст.35 Конституции Украины провозглашается отделение государства от церкви, право каждого исповедовать религии или не исповедовать никакой. Кроме данной противоречивости стоит обратить внимание все в той же Преамбуле на то, что принята Конституция Украины, руководствуясь Актом провозглашения независимости Украины от 24.08.1991 г., что, видимо, подразумевает непротиворечие Конституции и принципов развития государства вышеуказанному Акту.

Обращают на себя внимание в действующей Конституции Украины и статьи о необходимости коалиции народных депутатов в Верховной Раде. Если ст. 75 действующей Конституции Украины провозглашает Верховную Раду «єдиним органом законодавчої влади в Украіні», то законодательно закрепленная необходимость наличия коалиции депутатских фракций при управленческом анализе нормы, с одной стороны, может приводить к нестабильности органа законодательной власти ввиду усложнения условия его функционирования, с другой стороны, вызывает вопросы о самостоятельности депутата при выражении своей позиции в соответствии с интересами народа. Ведь согласно ст. 79 Конституции Украины народный депутат, принимая присягу, обязуется исполнять свои обязанности в интересах всех соотечественников, однако как это будет соотноситься с его членством во фракции и коалиции депутатских  фракций, чьи интересы будет отстаивать депутат: фракции, коалиции депутатских фракций или соотечественников? Данные усложнения функционирования работы выборного представительского органа с управленческой точки зрения, возможно, могут дискредитировать его и сделать работу затруднительной как органа законодательной власти, в том числе и через дополнительные возможности роспуска.

Теперь о другой ветви власти. Назначение и освобождение от должности одной части руководителей государственных органов лично Президентом,  назначение и освобождение другой - по представлению Кабинета Министров или Премьер-Министра, назначение и освобождение от должности третьей части парламентом по представлению кого-либо из лиц, перечисленных в Конституции: при наличии личных или концептуальных разногласий в высших органах власти такая система осуществления власти через кадровые назначения может привести к безвластью и потери управляемости национальной территорией, хотя, вероятно, задумывалась она в качестве невозможности узурпации власти одной ее отдельной ветвью. Немаловажное значение приобретает и то, что, хотя по функциональным обязанностям чиновник при такой системе должен отчитываться перед одной ветвью власти, но реально назначение и освобождение его от должности зависит от совсем другой ветви власти, которая имеет на него влияние не функционально, а через решение кадровых вопросов. Кому тогда подчиняется такой назначенный чиновник: ветви власти, которая по своим функциональным обязанностям должна курировать его работу, или той ветви власти, от которой зависит его снятие с должности после назначения?

 

Таких вопросов имеется множество и в совокупности с существующей избирательной системой они вынуждают определиться с первоначальным, самым главным вопросом: в чьих интересах мы хотим строить государство и на каких принципах? Решение концептуально этого основного вопроса может привести к юридическому оформлению решения и остальных противоречивых вопросов. В том числе и вопроса о дате очередных президентских выборов: согласно ст.103 Конституции Украины «чергові  вибори  Президента  України  проводяться  в  останню неділю  останнього  місяця п'ятого  року  повноважень  Президента України.  У разі дострокового  припинення  повноважень  Президента України вибори Президента України проводяться в період дев'яноста днів  з  дня  припинення повноважень». 

Нормы Конституции, как известно, имеют высшую юридическую силу, а Закон Украины "О выборах Президента Украины" согласно Конституции определяет ПОРЯДОК, а не сроки и даты, которые уже установлены Конституцией и не могут ей противоречить ввиду приоритета норм Конституции. Поскольку действующий Президент Украины принял присягу 23 января 2005 года, то пятилетний срок его полномочий заканчивается соответственно 23 января 2010 года, а очередные выборы Президента могут быть назначены в последнее воскресенье последнего месяца пятого года полномочий действующего Президента – то есть 17 января 2010 года, так как если позже – то это уже по окончание срока полномочий. Это если соблюдать действующую Конституцию и законы арифметики - кто не верит, то посмотрите ст.103 Конституции Украины и проверьте по календарю. И ссылка на Закон "О выборах Президента Украины" в Конституции в отношении даты выборов имела бы силу, если бы дата очередных выборов Президента Украины не была бы прямо указана в Конституции. Таким образом, Закон в данном случае может определять ПОРЯДОК выборов Президента Украины, но дату определяет Конституция Украины как более легитимный и вышестоящий законодательный акт. Да, в Конституции имеется норма, что Президент Украины избирается на 5 лет, но в Конституции также прямо определена ДАТА очередных выборов Президента и определен порядок его вступления на пост – с момента принятия присяги, до такого события сохраняет должность предыдущий Президент, что вызывает сомнения о пятилетнем сроке полномочий Президента. Так написано в Конституции (ст. 103 и 104). И во избежание сомнений в легитимности выборов желательно придерживаться Конституции и здравого смысла, а не сиюминутных и противоречивых желаний.

Консалтинговая компания Днепропетровск, Киев, Харьков | Umable

Консалтинговая компания Umable находится в городе Днепропетровске.
В наше время нет смысла ограничиваться только городом местонахождения организации, поэтому большинство услуг предоставляется с помощью интернета в режиме онлайн.
Так, вы можете заказать бизнес-консультацию, пройти вебинар, тренинг по продажам онлайн в любом городе страны: Донецке, Харькове, Одессе, Львове, Чернигове, Киеве и тд. Заказать маркетинговые услуги: формирование маркетинговой стратегии, написание продающего контента, подбор рекламных материалов, seo-продвижение можно также в Россию.
Коучинг в Днепропетровске - еще одно направление компании Umable. Квалифицированные специалисты помогут достичь поставленных целей на индивидуальных или групповых консультациях, при личной встрече или в режиме онлайн.  
Слоган компании Umable - "Дорогу осилит идущий".
Начните идти к своей мечте прямо сегодня!


Бизнес-консультации Днепропетровск. Консалтинг, коучинг. Umable

Консалтинговая компания Umable предоставляет услуги по разработке маркетинговой стратегии и комплексному продвижению бизнеса,  проводит аудит отдела продаж, предоставляет рекомендации по оптимизации бизнес-процессов. Коучинг, подбор и обучение персонала. Бизнес-курсы, семинары для руководителей. Консультации онлайн. Подбор исполнителей: копирайтинг, сторитейлинг, контент-менеджмент, seo-оптимизация. Разработка уникального торгового предложения. Разработка продающего контента для сайтов и электронных писем, подбор маркетинговых материалов. Создание сайтов и посадочных страниц.




Бизнес-тренинг по продажам Днепропетровск

Если вы сталкиваетесь с тем, что ваши сотрудники вечно не знают что и как им делать, то вам однозначно необходимо регламентировать их работу.

 На нашей практике всего несколько инструкций позволяли освободить руководителя от бесконечных "как" и "что" и поднять продажи минимум на 20%.

Часто мы хватаемся за все подряд, думая, что не можем никому доверить часть своей работы. А если и можем, то не знаем,  какую именно, кому, где найти такого человека и что это ужасно дорого.  Однако практика показывает обратное - это несложно, недорого и довольно окупаемо.

На бизнес тренинге компании Umable мы поможем вам найти помощников и научим делать это самостоятельно в дальнейшем

Часто мы слышим фразу "А что делать, если..." или "Мы делаем не так..." Но в большинстве случаев ваши каналы продаж не работают не потому, что вы не правильно их выбрали, а потому, что не знаете, как с ними правильно работать. Элементарная регламентация отдела продаж или пересмотр работы с СРМ, порой дают неожиданно высокие результаты.

 Мы поможем вам пересмотреть все процессы вашего бизнеса и сделать их проще и эффективнее.



Курсы для руководителей Днепропетровск Umable

Можно привести множество полезных советов по продвижению бизнеса, но если вы хотите провести комплексный анализ, оценить свои слабые стороны и качественно исправить их – лучше обратиться к специалисту. Консалтинговый бизнес-центр Umable проводит аудит отделов продаж, формирует рекомендации по оптимизации бизнес процессов, проводит поиск и подбор персонала.

Личный бизнес-коуч поможет достигнуть поставленной цели.
Первая консультация – бесплатно


Umable, это относительно новая консалтинговая компания, основана в городе Днепропетровске. Молодые и перспективные специалисты находятся в постоянном обучении, не только обучают, но и применяют знания на практике, поэтому полученная информация всегда актуальна и соответствует действительности. 
Консалтинговый бизнес-центр Umable предоставляет услуги по разработке маркетинговой стратегии и комплексному продвижению бизнеса, проводит аудит, дает обоснованные рекомендации по оптимизации бизнес-процессов. 

Курсы для руководителей и персонала можно пройти онлайн, так и в реальном времени. Персональный коуч даст оптимальные рекомендации по ведению вашего бизнеса, устранению "острых" углов, поможет достичь поставленной цели. 

Среди дополнительных услуг - подбор и обучение персонала, исполнителей; разработка продающего контента для сайтов и электронных писем, подбор маркетинговых материалов; создание сайтов и посадочных страниц; копирайтинг, рерайт, сторитейлинг, контент-менеджмент, сео-оптимизация.



Зачем нужны услуги семейного офиса @isgnews

Люди всю жизнь сражаются с драконами – завистью, ленью, некомпетентностью (перечисление было бы утомительным)… Компания Intelligent Solution Group не сможет убить их – они бессмертны, как человечество. Но укротить их до безопасных пределов – выполнимая для нас задача.

 Если семейный бизнес свалился вам, как снег на голову, или же вам нужна профессиональная помощь в его управлении, наша компания предлагает выход – услугу family office. 

Семейный офис: чем он поможет?
Возможности открытия, развития собственного бизнеса на территории бывшего СССР возникли всего тридцать лет назад. Молодые (по возрасту или духу) бизнесмены ставили свой бизнес на ноги, не тревожа себя вопросами, что будет через тридцать-сорок лет. Сейчас те, кто выжил, приумножил свои активы, столкнулись с постоянным ростом неопределённости, рисков, стремительным движением отечественного законодательства к тотальному «закручиванию гаек» ради увеличения фискальных поступлений. Значительная часть накопленного багажа знаний быстро теряет своё значение, равно как возможность твёрдой рукой вести свой корабль к новым горизонтам. Продать свой бизнес за хорошую цену? Не всегда это возможно, да и как продать чужому то, что выстрадал, с чем сроднился или что получил в наследство от своей семьи. 

 Intelligent Solution Group предлагает доверительное управление семейным капиталом ради сохранения и приумножения благосостояния вашей семьи.

Для развитых стран – это привычная услуга, ставшая неотъемлемой частью делового пейзажа, однако в постсоветских государствах нередко воспринимается опасной диковиной. Напрасно: задача семейного офиса – обеспечение эффективного использования семейных активов и комплексного подхода к систематическому решению кратко- и среднесрочных проблем.

Если коммерческий банк и управляющая компания соприкасаются с деловой жизнью клиента, то family office в неё погружается, являясь «продолжением семьи».

В то же время степень вовлечённости нашей компании в управление активами семьи – исключительно ваше решение. Вы можете делегировать только часть функций управления профессионалам нашей компании для более качественной заботы об активах/имуществе, используя высвободившееся время для сосредоточения на практическом ведении бизнеса.

Семейный офис Intelligent Solution Group
Говорят, что смерть и налоги равно неизбежны, однако смерть можно отсрочить, а налоги… оптимизировать. Наиболее рациональная оптимизация налоговой нагрузки (попросту – максимальное её снижение путём использования всех дозволяемых законом возможностей) осуществима с помощью услуги family office.

Она обеспечивает централизованное управление обширным кругом обязанностей, прежде всего – управление семейными компаниями/недвижимостью, инвестициями, портфелем ценных бумаг, обеспечение налогового, юридического сопровождения, ведение управленческого учёта, составление отчётности, совершенствование структуры обладания (при необходимости – наследования) семейного бизнеса, и, разумеется, оптимизация налогообложения. Проводится независимый анализ выгодности инвестиционных возможностей в рамках выработки стратегии инвестиций. Мы готовы предложить вам разнообразные инвестиционные инструменты – классические либо инновационные – в зависимости от ситуации и допустимой для вас степени риска.

Используемые нами юрисдикции выбраны по критериям политической устойчивости, надёжности правовых основ, возможности наименее затратным образом передать активы по наследству.

Что немедленно обеспечит наша компания:

проведение тщательного аудита;
объективную внешнюю оценку рисков;
упорядочение, исследование, структуризацию, оценку наличных активов;
дополнительные ресурсы/наработки, позволяющие решить специфические задачи;
представительство семейных интересов в организациях с необходимым юридическим сопровождением.
Если проведенные обследования потребуют срочно улучшить функционирование подразделений фирмы, чтобы благосостояние вашей семьи не стало грустной историей – значит, наша компания пришла к вам вовремя.

Семейный офис иногда уподобляют семейному врачу, который, правда, лечит не простуду, а финансовые, налоговые, юридические проблемы. Вы сможете убедиться – качество работы Intelligent Solution Group не хуже, чем у самого добросовестного врача.

Хороший музыкант способен сыграть волшебную мелодию; основное условие – качественный, хорошо настроенный инструмент. Сумеете вы так «сыграть» на своём бизнесе, чтобы очаровать покупателей? Если нет, знайте: мы сделаем это оптимальным образом – за вас и для вас.
@isgnews 

Эпоха больших перемен @isgnews

Какие тенденции ведения бизнеса будут актуальны в 2019 году?

В уходящем году финансовый мониторинг и автоматический обмен налоговыми данными стали привычным явлением для международного бизнес-сообщества. Предприниматели из стран СНГ еще могли не ощутить на себе в полной мере действия CRS, AEOI и других страшных словечек, но усиление глобального надзора над нерезидентным бизнесом и ужесточение требований, предъявляемых к источникам богатства, уже лишили их спокойного сна.
 
Стало окончательно понятно, что больше не удастся спрятать накопленные активы в удобных налоговых гаванях, а открытие счетов в иностранных банках, благодаря проверкам Due Diligence, Compliance и Substance, не всегда способны гарантировать сохранность капитала.

 2018 год наметил следующие важные тенденции:
 
Усиление контроля над происхождением активов. Принятый в Великобритании закон о криминальных активах вполне может стать заразительным примером. Представить доказательства о чистоте активов в будущем году вас могут попросить и в других европейских странах. Причем от выборочных проверок контролирующие органы могут перейти к массовым, вполне укладывающимся в рамки борьбы с оффшорами и уклонением от уплаты налогов. Поводом для расследований и наказаний могут стать даже старые, давно забытые сделки.
Внедрение в РФ автоматического обмена информацией. Уже стартовавший в России автоматический обмен информацией позволит фискалам сравнить объем активов, хранящихся на зарубежных счетах, с суммами налоговых отчислений на родине. Предсказать результат трудно, ведь диапазон карательных мер достаточно широк – от штрафных санкций и доначислений до заморозки счетов, а судебные решения в РФ далеко не всегда бывают справедливыми.
Ужесточение условий бизнес-эмиграции. На фоне обострения политических отношений перестала быть спасением и спонтанная бизнес-эмиграция. «Золотые визы» уже оказались под прицелом Еврокомиссии и ОЭСР. А программы получения инвестиционного гражданства содержат нормы, позволяющие отобрать его при выявлении фактов сокрытия финансовых нарушений. Даже сам факт наличия второго паспорта может быть воспринят компетентными органами как сигнал обратить внимание на происхождение богатства его владельца.
Необходимость структурирования наследуемого капитала. Перед бизнесменами, становление которых пришлось на конец 20-го века, встал вопрос наследования активов. Настало время как минимум актуализировать списки наследников-бенефициаров в используемых для этого фондах и трастах, а как максимум – пересмотреть структуру активов.

Эти и другие обстоятельства заставили многих успешных людей заняться приведением в порядок накопленных активов, а профессионалов консалтинга – пересмотреть подход к формату предоставления услуг по их сохранению и защите.

Год кардинальных перемен в Intelligent Solution Group

Компания отказалась от практики одиночных бизнес-решений. Сегодня мы рекомендуем клиентам играть на опережение, учитывая настоящие и будущие риски. Для этого мы предлагаем комплексный консалтинг, который заключается в анализе существующего состояния бизнеса, определении целей, разработке и реализации оптимальных решений. Комплексный подход обеспечивает не только решение текущих проблем, но и анализ причин их возникновения, а также разработку стратегий развития на долгосрочную перспективу. 
 
Консалтинговые услуги теперь предоставляются по трем основным направлениям: корпоративный сервис, семейный офис, бизнес-эмиграция.

 Наши цели в работе с клиентами:

сохранение и накопление активов предпринимателя;

создание безупречной репутации в глазах контролирующих органов;

безопасность ведения бизнеса и личных финансов.  

В нашей компании вы не столкнетесь с бюрократической моделью взаимодействия с клиентами. За каждым заказчиком закрепляется персональный ассистент, к которому можно обратиться в любое время суток. В задачу ассистента входит сопровождение клиента в процессе предоставления услуг, ответы на вопросы и информирование о ходе дела по принципу «одного окна».  
 
Пример реального кейса

Клиент-гражданин РФ намеревался вложить средства в коммерческую недвижимость в Германии с целью получения дохода от сдачи в аренду недвижимости, а также возможности обосноваться в стране. Перед совершением сделки немецкий банк инициировал комплаенс-контроль, предусматривающий подтверждение легального происхождения средств для дальнейшего инвестирования. При этом, клиент имел сложную структуру активов: часть капитала в России, часть – за рубежом, активы различного вида и формы собственности. Наши сотрудники успешно «провели» клиента через банковскую проверку, и он получил добро на совершение сделки. Сегодня клиент успешно ведет бизнес в Германии, его активы сохранены и приносят постоянный доход.

Подводя итоги уходящего года, мы с гордостью отмечаем, что новый подход принес свои плоды. Число клиентов компании выросло до 2 тыс. Наш профессионализм по достоинству оценили бизнесмены Украины, России, Беларуси, Казахстана, Грузии и прибалтийских стран.
 
Мы от всей души поздравляем нынешних и потенциальных клиентов с наступающими праздниками. Пусть с последним ударом курантов в вашу жизнь войдет действительно новый год, в котором прошлое не будет вас удерживать, а будущее — перестанет тревожить.

@isgnews 
Автор: Команда Intelligent Solution Group

Осень. Настало время купить яхту, если ее еще нет @isgnews

В сентябре традиционно проходят два самых престижных мировых боат– и яхт–шоу — Yachting Festival в Каннах и Yacht Show в Монако. Всемирно известные верфи привозят сюда свои самые современные, самые роскошные и самые дорогие суда. В этом году звездой обеих выставок стала среднеразмерная «дебютантка» — яхта MCY 96. Моторное судно длиной «всего» 26 м представила итальянская верфь Monte Carlo Yachts. Жюри по достоинству оценило ее техническое оснащение, мореходные качества и, конечно, роскошный дизайн экстерьера и интерьера, выполненный корифеями самой востребованной яхтенной дизайн–студии Nuvolari & Lenard.

При сегодняшнем разнообразии рынка не составляет труда купить яхту, подходящую по цене и техническим характеристикам, но после покупки приходится решать рутинные юридические вопросы, в том числе — под каким флагом и на кого зарегистрировать яхту. В судовых реестрах регистрация может быть выполнена как непосредственно на имя владельца–физлица, так и на юридическое лицо, созданное им специально для владения судном. При этом регистрация яхты на компанию с юридической точки зрения обладает несколькими существенными преимуществами.

Конфиденциальность владения. Информация из судового регистра о частных лицах является публично доступной. Для эффективной защиты лучше зарегистрировать яхту на оффшорную компанию. Такую возможность еще предоставляют некоторые юрисдикции, в которых сведения о владельцах бизнеса пока остаются закрытыми.
Ограничение ответственности. При наличии у владельца долговых обязательств или при отсутствии страхования ответственности в случае причинения яхтой убытка третьим лица, на нее может накладываться взыскание. В случае же регистрации яхты на компанию ответственность акционеров по обязательствам ограничивается размером их долей, а при превышении объема обязательств объемов активов компании взыскание не накладывается на активы учредителей.
Оптимизация налогообложения. Продавая яхту как физлицо, владелец должен задекларировать доход по месту налоговой резидентности и уплатить с него налог. Юрлицо, зарегистрированное в оффшоре и продавшее яхту, налоги по месту регистрации не уплачивает. Да и продажа яхты в этом случае сводится к продаже компании (то есть к передаче покупателю акций), одним из активов которой она является. Процедурно это гораздо удобнее.
 

Оптимальный вариант регистрации яхты на компанию вам предложат эксперты консалтинга Intelligent Solution Group. Специалисты подберут подходящий судовой регистр и юрисдикцию компании с учетом особенностей собственника, планируемого региона эксплуатации яхты и прочих важных нюансов.

 @isgnews 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Истекает срок подачи заявок на выплаты вкладчикам ABLV Bank

В то время как гарантированное возмещение вкладов до 100 000 евро клиентам самоликвидированного ABLV Bank успешно обеспечивается, наступает следующий этап – погашение задолженности кредиторам, в том числе выплаты вкладчикам с остатком свыше 100 000 евро.

Если это ваш случай, необходимо поторопиться и подать до 18 сентября 2018 года соответствующую заявку (вместе с документами, удостоверяющими личность вкладчика и полномочия его представителя) в штаб-квартиру банка. Таким образом, вы получите свой вкладуже во вторую очередь обслуживания кредиторов, начиная с декабря 2018 года, как это предусмотрено законодательством. Документы, предоставленные позднее этой даты, будут рассматриваться в порядке очередности, и срок возмещения вкладов может затянуться вплоть до конца 2020 года.

В связи со скорым истечением сроков подачи заявок для удобства клиентов наши специалисты предлагают следующую услугу:
Как уже сообщалось ранее, мы готовы стать доверенным лицом для клиентов-кредиторов ABLV Bank.  Если клиент принимает решение о передаче нашей компании полномочий действовать от его имени, оформляется доверенность, дающая нам право без физического присутствия клиента подавать документы в банк. Таким образом, мы делаем всё за клиента, а он экономит свои силы и время.

Откровенно говоря, как показала практика, ходить нужно много и часто. Вы готовы жертвовать своим бизнесом, договорами, встречами и партнерами? Если нет, то наши лучшие сотрудники сопроводят процесс вашего общения с банком и уберегут от возможных ошибок.

Мы принимаем на себя обязанности по подготовке всех необходимых документов для идентификации клиента и прохождению процедуры due diligence. Консультируем клиента по переводу, апостилированию, нотариальному заверению, документов (основных и дополнительных по требованию банка) для получения выплаты.

Знайте, что вам придется подтверждать происхождение средств и деятельность компании контрактами, договорами, вести переговоры с банком, и язык общения с ним должен быть поставлен правильно, любая искаженно поданная информация может привести к отказу банка осуществить возврат средств. И мы можем вам в этом помочь!

Мы предлагаем вам комплексную поддержку, а не обычную передачу документов, в отличие от юридических компаний.

Поскольку выплата денег кредиторам после поступления заявки будет тщательно анализироваться в течение 3-х месяцев, в том числе Комиссией рынка финансов и капитала и аудиторской компанией, по желанию клиента мы способны обеспечить кредитору надежную репутацию путем:

его идентификации как добропорядочного клиента с помощью услуги Due diligence;
подтверждения источников происхождения денежных средств, обеспечения первичной документации, ведения регистров бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности компании;
наполнения действующей компании реальным экономическим содержанием и признаками деловой активности substance.
 
Также мы можем помочь клиенту открыть счет в другом банке для зачисления средств, возвращенных из ликвидируемого ABLV Bank. Для этого мы осуществляем подготовку клиента к успешному прохождению банковского комплаенс-контроля.

Заказать услугу по комплексному сопровождению профессиональных консультантов можно на сайте компании Intelligent Solution Group.

Доверьте нашим профессионалам ваши заботы по получению вкладов, избавьтесь от рутины и наслаждайтесь сэкономленными силами и временем.
@isgnews 

Подтверждение происхождения средств: услуга для предпринимателей

В последние годы в большинстве европейских стран наблюдается тенденция к ужесточению требований финансового законодательства. Следствием этого стало введение многими финансовыми учреждениями дополнительных требований по подтверждению происхождения денежных средств, которые должны соблюдать как физические, так и юридические лица. Без такого подтверждения банки могут отказать в осуществлении финансовых операций, даже в тех случаях, когда счёт клиента был открыт довольно давно, и он имеет хорошую репутацию. Более того, как показала история с Романом Абрамовичем и получением им британской визы, сведения об источнике происхождения денежных средств могут запросить даже в случае оформления небанковских документов. Например, при покупке недвижимости, оформлении вида на жительство или гражданства.

 

В связи с этим мы предлагаем нашим клиентам услугу, позволяющую заранее подготовиться к необходимости подтверждения происхождения денежных средств. Учитывая постоянно растущие требования регуляторных властей, эта необходимость может возникнуть у всех, кто заинтересован в международном бизнесе. Особенно это касается предпринимателей, занимающихся нерезидентным бизнесом, так как сегодня в этой сфере наблюдаются очень тревожные тенденции. Отныне практически любой кипрский или латвийский банк может попросить вас предоставить сведения об источнике происхождения денежных средств, и не исключено, что завтра эта тенденция не распространиться на другие офшоры. И выиграет в этой ситуации лишь тот, кто будет готов к ней заранее.

 

Особенности подтверждения происхождения средств

Исходя из того, что финансовое законодательство в разных странах имеет свои национальные особенности, то и подтверждение происхождения средств в банке может несколько отличаться. Так, в странах ОЭСР уже несколько лет действует единый стандарт отчетности CRS, который предполагает, что дополнительной проверке подлежат счета, на которых находится сумма, превышающая 250 тыс. $. По требованию банка владелец такого счёта обязан предоставить в финансовое учреждение документальное подтверждение источника их получения. В случае, если на счету находится сумма больше 1 млн $, может быть назначена углублённая проверка, предполагающая изучение всех финансовых операций за определённый период.

 

После активизации евроинтеграционных процессов, к подобной системе подключилась и Украина. Еще в мае 2017 г. НБУ разработал изменения к правилам финансового мониторинга, после чего некоторые учреждения стали требовать от своих клиентов дополнительные документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. В качестве таковых могут потребоваться:

  • налоговая декларация с указанием доходов и имущественного положения;
  • декларация об имуществе, затратах доходах и обязательствах для лиц, уполномоченных на осуществление государственных функций;
  • налоговая декларация для нерезидентов, где есть отметка уполномоченного органа иностранного государства;
  • другие документы, в частности, справки о доходах.

Очевидно, что подтвердить происхождение средств в банке легче всего будет тем предпринимателям, которые тщательно относятся к вопросам ведения бухгалтерского учёта. Для тех, кто не успел об этом позаботиться, компания Intelligent Solution Group предлагает услуги финансового консалтинга, благодаря которым вы всегда будете спокойны о прозрачности и обоснованности ведения бухгалтерских записей.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

Страницы:
1
2
предыдущая
следующая